ESG ma szansę uratować nas od katastrofy
ESG ma szansę uratować nas od katastrofy
Świat od wielu lat, z roku na rok staje się bardziej odpowiedzialny w swoich działaniach. I dlatego jestem głęboko PRZEKONANY, że to właśnie działania w ramach ESG mogą nas uratować od katastrofy. Jakiej katastrofy? Kryzys ma dla mnie charakter czasowy, mija po jakimś czasie i zdarza się, że wychodzimy z niego nawet silniejsi. Katastrofa ma w sobie wydźwięk totalny, czyli ja to słowo dzisiaj utożsamiam z katastrofą klimatyczną.
Dlaczego uważam, że rola ESG jest tak istotna?
Możemy uniknąć katastrofy m.in. dzięki:
- solidarności krajów, które pomimo różnic potrafią się porozumieć,
- nowym technologiom, które zmienią nie tylko kraje rozwinięte, ale również rozwijające się,
- i przede wszystkim dzięki ŚWIADOMOŚCI MŁODZIEŻY. Ich świadomość jest zupełnie inna, inaczej budowana, a przede wszystkim ich możliwość oddziaływania jest zdecydowania największa w dziejach świata.
Historia ruchów i działań, które doprowadziły do ESG jakie znamy teraz sięga już kilkudziesięciu lat.
Pierwsza światowa konferencja na temat klimatu, czyli jednego z trzech obszarów ESG odbyła się w 1979 r. Od tego czasu mamy do czynienia ze stałym i systematycznym rozwojem struktur, zasad, praw i świadomości dot. nie tylko klimatu, lecz na dobrą sprawę całości naszego funkcjonowania w zakresie społecznym i gospodarczym.
Od stworzenia Międzynarodowego Zespołu ds. Zmian Klimatu (IPCC), poprzez poszczególne raporty oceniające, Porozumienie Paryskie z 2015 r., którego celem jest ograniczenie średniego wzrostu temperatury na Ziemi, przyjętych przez kraje ONZ – 17 Celów Zrównoważonego Wzrostu – do publikacji całej gamy standardów. Pamiętajmy jednak, że dzisiejsze ESG to nie tylko system wskaźników pozwalających ocenić (i wycenić) działania danego podmiotu.
Dzisiejsze ESG to OGROMNY SYSTEM działań angażujący wiele stron: rządy Państw, firmy, akcjonariuszy, ale również pracowników firm i zwykłych ludzi. System ten ma celu rozwój na różnych poziomach i w różnych obszarach w sposób zrównoważony, uwzględniający potrzeby naszej planety, naszych pracowników i naszego otoczenia.
I to WSZYSTKO dzieje się na naszych oczach.
Zrównoważone finanse są składową systemu ESG i można je z kolei rozumieć wielowątkowo. Rozumieć to można i należy zarówno jako odpowiedzialne podejście firm finansowych, którą to branżę my reprezentujemy i tworzymy, ale również jako zrównoważone finanse Państw oraz firm pozostałych branż.
Finanse, budżety oraz plany które uwzględniają nie tylko potrzeby wyborców czy też udziałowców, lecz które koncentrują się na osiąganiu swoich celów w sposób zrównoważony środowiskowo, społecznie i które robią to transparentnie.
Firmy finansowe jako system krwionośny każdej gospodarki oraz jako podmioty zaufania publicznego POWINNY być LIDERAMI ZMIAN w tym obszarze i to one – CZYLI MY powinniśmy wyznaczać standardy. My, czyli ja – Marek Rybiec, ale też Ty, Twój szef i Twój kolega z pracy. Nie ma innych „onych”. I od zrozumienia właśnie tego, że jednak bardzo dużo jest w naszych rękach zależy przyszłość naszych dzieci i wnuków.
Wg Johna G. Tafta, finansisty z WallStreet, najważniejszą wartością systemu finansowego powinna być szeroko rozumiana ODPOWIEDZIALNOŚĆ CZYLI SŁUŻBA WOBEC SWOJEGO KLIENTA.
Jeżeli nauczymy się ponownie BYĆ NA SŁUŻBIE wobec Klientów (nie u na służbie u Klientów, lecz wobec Klientów!) to:
- zmienimy postrzeganie rynku finansowego,
- zmienimy poziom zaufania Klientów do firm finansowych,
- i wtedy będziemy mogli zostać liderami odpowiedzialnego rozwoju.
Czyli podsumowując – naszym celem jest to, aby świat dzisiejszy był lepszy od wczorajszego, a świat jutrzejszy był lepszy od świata dzisiejszego. I takie odpowiedzialne podejście należy budować w każdej branży.
I to nie ESG samo w sobie, rozumiane jako zbiór przepisów sprawi, że świat będzie lepszy, lecz ludzie i ich postawy to sprawią:
- Ludzie, działający na rzecz poprawy jakości środowiska naturalnego,
- Ludzie tworzący wysokie standardy etyczne,
- Ludzie prowadzący organizacje pozarządowe,
- Ludzie tworzący nowe technologie i naukowcy,
- Ludzie wspierający zrównoważony rozwój lokalnie i ponadnarodowo.
Ale jest jeszcze jeden klasyk, do którego mam sentyment większy niż do pozostałych:
zapytał kiedyś prosiaczek Kubusia Puchatka
– Kubusiu, jak się pisze MIŁOŚĆ?
– Prosiaczku, MIŁOŚĆ się nie pisze, MIŁOŚĆ się czuje.
I w naszej materii jest podobnie. Bowiem argumenty zawsze można przypasować do tezy, zarówno takiej, która zakłada uratowanie świata przed katastrofą, jak i tezy, zakładającej jego koniec, spowodowany brakiem wystarczających działań.
Ale wszyscy czujemy, że chcemy, aby racja była po „NASZEJ” stronie, ponieważ:
jeżeli jej nie mamy to oznacza, że wszystko może ulec DESTRUKCJI, która będzie dotyczyć naszych potomków, więc naszym jedynym celem powinno być dążenie do tego, aby racja była po naszej WSPÓLNEJ stronie. Bo tu innych „stron” niż wspólna nie będzie. W przypadku innego scenariusza nie będzie szczęśliwego zakończenia.
Marek Rybiec
ESG to strategia przetrwania
ESG to strategia przetrwania
Pojęcia „ESG”, „zielone inwestycje” i „zrównoważony rozwój” są używane w dyskusjach właściwie jako synonimy. Spróbujmy jednak przyjrzeć się dokładniej, co kryje się pod hasłem „sustainability”. Według Google Translatora sustainability to zrównoważony rozwój, jednak już czasownik sustain tłumaczony jest jako podtrzymywać. Sformułowanie „zrównoważony rozwój” jest nieostre i może dawać poczucie, że chodzi dobrostan, a tymczasem oznacza walkę o przetrwanie. O podtrzymanie funkcjonowania naszej gospodarki. Do tej walki niezbędny jest kapitał.
Wszyscy zgadzają się, że aby funkcjonować przedsiębiorstwo potrzebuje kapitału finansowego. Skupiamy się na zapewnieniu dostępu do źródeł finansowania. Klasyfikujemy i mierzymy precyzyjnie kapitały własne, zakładowe, etc. Wszystko po to, żeby zapewnić ciągłość działania firmy. Podtrzymać jej funkcjonowanie, zapewnić przetrwanie w najtrudniejszych nawet momentach.
Coraz częściej żywo dyskutowane są kwestie kapitału ludzkiego. W kontekście ESG mówimy szerzej o kapitale społecznym – wszelkich interakcjach przedsiębiorstwa z pracownikami, klientami, związkami zawodowymi, ale też z grupami, na które działalność spółki ma wpływ pośredni – jak społeczności lokalne i organizacje pozarządowe.
Trzeci rodzaj kapitału – kapitał środowiskowy – jest szczególnym przedmiotem troski w rozumieniu zrównoważonego działania. Może dlatego, że jeszcze do niedawna korzystanie z tego kapitału było darmowe. A przynajmniej działaliśmy w przekonaniu, że jest darmowe. Zmiany klimatyczne, wyczerpywanie się zasobów naturalnych, także tych, które wydawały się nieskończone – jak czyste powietrze, woda, grunty rolne – uświadomiły niemal wszystkim, że koszty nieodpowiedzialnego korzystania ze środowiska ponosi każdy bez wyjątku, a dostęp do tych zasobów może być coraz kosztowniejszy.
Budowa przedsiębiorstwa, które będzie rozwijać się w sposób w pełni zrównoważony, wymaga mądrego gospodarowania każdym z trzech rodzajów kapitału. Uwzględniania zarówno naszego uzależnienia (dependency) od dostępu do danego rodzaju kapitału (zasobu), jak i wpływu naszej działalności (impact) na środowisko naturalne czy na społeczeństwo. Planując działanie i rozwój, firmy powinny brać pod uwagę wszystkich interesariuszy w możliwie najszerszym tego słowa znaczeniu. Być może jednym z kosztów, jakie musimy ponieść, aby stać się naprawdę „sustainable” w sensie utrzymania działania danego przedsiębiorstwa, jest zmniejszenie dotychczasowego tempa rozwoju. To cena, którą trudno zaakceptować. Jeśli jednak dynamiczny rozwój odbywał się dotąd dzięki temu, że z kapitału środowiskowego czy społecznego korzystaliśmy za darmo, to dla wszystkich lepiej będzie, jeśli zgodzimy się ją zapłacić.
Powyższe odnosi się także do branży zarządzających aktywami. ESG to nie tylko strategia inwestycyjna – to strategia przetrwania. Jako sektor finansowy musimy zrobić dużo więcej ponad dostosowanie się do nowych przepisów. Powinniśmy zaproponować strategiczną zmianę podejścia, a ESG powinno stać się częścią DNA firm zarządzających aktywami. To wyzwania zwłaszcza w obecnym świecie, gdy odejście od zasad zrównoważonego rozwoju jest szczególnie kuszące.
Marcin Żółtek
Głos Klientów podczas XIII Kongresu EFPA
Głos Klientów podczas XIII Kongresu EFPA
Podczas poprzednich Kongresów EFPA rozmawialiśmy w formule panelowej z prezesami banków, dyrektorami bankowości prywatnej i prezesami firm wealth management o roli doradców i oczekiwaniach klientów. Podczas ubiegłorocznego Kongresu Rafał Madej rozmawiał z przedstawicielami doradców EFPA o ich roli, oczekiwaniach klientów oraz przyszłości zawodu doradcy. Tym razem postanowiliśmy zapytać najważniejszych recenzentów naszej doradczej pracy – klientów usług finansowych – o to, jak doradcy odpowiadają na ich potrzeby, czy spełniają ich oczekiwania. Zgodnie z rekomendacją Zuzanny Skalskiej, wyrażonej w otwierającej ubiegłoroczny Kongres rozmowie ze mną, zapytałam w tym roku naszych klientów o to, czego ich zdaniem możemy nauczyć się z ich branż. Wreszcie, ponieważ głównym tematem Kongresu był zrównoważony rozwój (ESG) chcieliśmy dowiedzieć się czy ESG jest dla Klientów istotnym tematem.
W panelu klientów zgromadziliśmy bardzo różnorodnych reprezentantów. Klienci bankowości prywatnej i wealth management to menadżerowie, przedsiębiorcy, przedstawiciele wolnych zawodów. Panel, który miałam zaszczyt i olbrzymią przyjemność prowadzić zgromadził takie właśnie fantastyczne i niezwykle otwarte osoby. Wśród nich wybitny aktor i dyrektor teatru, Andrzej Seweryn,była prezeska i właścicielka Solaris Bus & Coach, Pani Solange Olszewska, Pan Cyprian Lutoborski, przedsiębiorca z branży technologicznej, Piotr Szymczak, adwokat, Elwir Świętochowski, członek zarządu Fundacji Auchwitz Birkenau oraz Pan Piotr Wielgomas Prezes Zarządu firmy BIGRAM.
Pan Andrzej Seweryn zwrócił uwagę na fakt, że społeczeństwo nasze się starzeje, a starsi klienci usług finansowych potrzebują większej empatii i zrozumienia. Nie zawsze są oni odpowiednio wysłuchani przez swoich doradców, często znacznie młodszych. Internet nie zawsze jest idealnym miejscem do kontaktu dla starszych osób, potrzebują oni bezpośredniego kontaktu z człowiekiem, który ma czas na wysłuchanie ich potrzeb i wytłumaczenie zawiłości oferty usług finansowych.
Pani Solange Olszewska, Pan Piotr Szymczak i Pan Piotr Wielgomas podkreślali wagę zaufania w kontaktach z doradcami finansowymi. Chcą i potrzebują takiego doradcy, do którego mogą mieć pełne zaufanie i który wczuwa się wnikliwie w ich rzeczywiste potrzeby. Klienci chcą się czuć „zaopiekowani” przez swojego doradcę. Podkreślali wagę osobistego kontaktu, gdyż tylko w oparciu o autentyczną relację, budowane jest zaufanie. Pan Piotr Szymczak zauważył, że doradcy zbyt koncentrują się na produktach swojego banku, nie szukając szeroko, także poza ofertą ich instytucji. Taka otwarta postawa, gdzie to klient jest w centrum a nie produkt, jest ważna w budowaniu zaufania do doradcy.
Pan Cyprian Lutoborski z kolei zwrócił uwagę na konieczność upraszczania języka komunikacji między klientami a instytucją finansową. Zauważył, że regulaminy bankowe są zbyt obszerne i skomplikowane dla klientów. Jako przedstawiciel młodszego pokolenia klientów, sprawnie poruszającego się w świecie nowych technologii, doceniał funkcjonalność i przyjazność aplikacji bankowych.
Pani Solange Olszewska podkreślała, że temat zrównoważonego rozwoju jest głównym motywem, który determinuje sposób w jaki inwestuje swoje środki. Zauważyła też, że często polscy doradcy przewyższają zaangażowaniem i jakością współpracy doradców z banków zagranicznych. Elwir Świętochowski zachęcał do dobroczynności oraz długoterminowego inwestowania, nawiązując do przykładu Fundacji dysponującej „kapitałem żelaznym”.
Ważne przesłanie otrzymaliśmy od Pana Piotra Wielgomasa – aby doradcy, budując zaufanie opierali je na rzetelnej i uczciwej pracy w interesie klienta, responsywności, ale też dobrze zbudowanej marce osobistej. Doradcy finansowi muszą stale rozwijać swoje kompetencje, te twarde, merytoryczne, ale też miękkie, m.in. zdolności komunikacyjne, empatię. Pozytywne przesłanie na zakończenie kongresu to przekonanie, że kontakt human to humans pozostanie ważną wartością także w finansach osobistych.
Małgorzata Anczewska
PODSUMOWANIE XIII KONGRESU EFPA POLSKA
XIII Kongres EFPA Polska, który odbył się 21 października był ważnym spotkaniem społeczności sektora finansowego i czasem wspólnej dyskusji o tym, jak nadać nowy sens usługom finansowym w czasach niepewności, kruchości i wszechogarniających nas zagrożeń, klimatycznych, politycznych i społecznych.
Chcemy tworzyć zrównoważone finanse dla nowego świata, budować kulturę zaufania, odpowiedzialności i dobra wspólnego. Chcemy działać zgodnie z naszymi wartościami, stawiać człowieka w centrum naszego zainteresowania i dbać o planetę dla nas i przyszłych pokoleń. Tak wybrzmiały najważniejsze przesłania XIII Kongresu EFPA Polska, współtworzone przez liczne grono wspaniałych Prelegentów i Gości.
Ponad 1200 uczestników Kongresu, zgromadzonych w studio i online, mogło wysłuchać inspirujących wstąpień, mocnych sporów na argumenty i poruszających rozmów. Wśród nich m.in.:
- Jak być rozrabiaką w dobrej sprawie? pokazywał Wojciech Sobieraj, Prezes Vodeno, przekonując, że warto być pożytecznym społecznie,
- Jak technologie zmieniają nasz świat i czy nadal mamy na nie wpływ, objaśniała Jowita Michalska, Digital University,
- Na pytanie, czego pragną Klienci we współpracy z doradcami i czy doradcy rozumieją ich branże odpowiadali Małgorzacie Anczewskiej, EFPA Polska Klienci bankowości prywatnej, m.in.: Andrzej Seweryn, Solange Olszewska, Piotr Wielgomas
- O potrzebie zabezpieczenia majątków Polaków i wzmocnienia ich odporności finansowej rozmawiali Jarosław Fuchs, Bank Pekao i Mariola Szymańska, EFPA Polska
- Jak big data i sztuczna inteligencja już dziś jest przez analityków zaprzęgana do tworzenia wartościowych strategii inwestycyjnych mówiła Hania Shmidt z Goldman Sachs,
- Nad tezą: „Czy zrównoważone finanse ESG uratują nas przed katastrofą?” spierały się w debacie oksfordzkiej pod dowództwem Marszałka Grzegorza Nawrockiego dwie Drużyny Opozycji i Propozycji, w składzie: ALK dr hab. Bolesław Rok, Ewa Radkowska-Świętoń, 30% Klub Polska, Łukasz Kędzior, Pekao TFI, Marcin Wlazło, Biuro Maklerskie Pekao SA, Marek Rybiec, iWealth, Małgorzata Jarczyk-Zuber, ING, Przemysław Furlepa, BNP Paribas, Krzysztof Pietraszkiewicz, Związek Banków Polskich
- Przedstawiciele Certyfikowanych Partnerów EFPA przedstawili ważne rekomendacje rynkowe:
- szerokiej sektorowej kampanii edukacyjnej dla Klientów o oszczędzaniu, zabezpieczeniu emerytalnym i usłudze doradztwa inwestycyjnego,
- poszerzenia dostępu Klientów w Polsce do usługi doradczej oraz
- utworzenia przez Ministerstwo Finansów Wykazu Tytułów Zawodowych, potwierdzających wypełnienie wymagań kwalifikacyjnych doradców.
- Pakiet eksperckich webinarów prowadzonych przez najlepszych praktyków rynkowych nt. inwestowania tematycznego oraz dobrych praktyk w doradztwie finansowym i inwestycyjnym.
Kongres zakończyła poruszająca rozmowa Barbary Stęchły, Wiceprzewodniczącej Rady EFPA Polska z Józefem Wancerem, wspaniałym bankowcem i finansistą o tym, jak BYĆ: „Najczęściej mówili się o ESG w odniesieniu do firm czy organów państwowych, kiedy tak naprawdę powinniśmy sobie uzmysłowić, że tu chodzi o CZŁOWIEKA, o CZLOWIECZEŃSTWO, o CZULOŚĆ do NASZEJ PLANETY. Sukces wdrażania ESG jest głównie uzależniony od postawy człowieka. Firmy to ludzie. ESG to szlachetny, ale długi i trudny proces, który nigdy nie ma końca. Konkretne poczynania człowieka okażą się sukcesem lub porażka ludzkości. Nie bądźmy obojętni.”
XIII Kongres EFPA Polska to był dobry dzień. Uczestnicy XIII Kongresu szukali odpowiedzi na pytanie, jak nadać nowy sens usługom finansowym, tak aby zrównoważone finanse służyły budowie nowego świata. To na pewno będzie droga. Ta droga jest ważna. Jaka będzie i czy dotrzemy do celu zależy od każdego z nas. Bo jak mówił Marshal McLuhan, „Statek kosmiczny Ziemia nie ma pasażerów. Wszyscy jesteśmy Załogą.”
Partnerami XIII Kongresu EFPA Polska byli:
Bank Pekao SA, NN TFI SA, TFI PZU SA, PFR TFI SA, Pekao TFI, Xelion DI, iWealth, mBank SA, Generali Investments TFI, Investors, Bank BNP Paribas SA, ING Bank Śląski SA, Ipopema, Schroders
Partnerzy medialni
aleBank, AnalizyOnline, Bank, BS NET, Parkiet, Rzeczpospolita, Polska Agencja Prasowa S.A.
Patronaty
CFA Society Poland, GPW, IZFiA, Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych, Związek Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce, Związek Banków Polskich, Uczelnia Łazarskiego, Digital University
Organizacje Partnerskie
Warszawski Instytut Bankowości
Projekty Partnerskie
Bankowcy dla Edukacji Finansowej Dzieci i Młodzieży BAKCYL, 30% Club Poland, Deklaracja Odpowiedzialnej Sprzedaży, Nienieodpowiedzialni, Rada ds. Kompetencji Sektora Finansowego
XIII Kongres EFPA Polska
Drodzy Certyfikowani Doradcy EFPA, Partnerzy, Sympatycy,
Z radością ogłaszamy pierwsze szczegóły XIII KONGRESu EFPA POLSKA, którego głównym przesłaniem będzie hasło:
ZRÓWNOWAŻONE FINANSE DLA NOWEGO ŚWIATA,
Nadajemy nowy sens usługom finansowym.
KULTURA ZAUFANIA, ODPOWIEDZIALNOŚCI I DOBRA WSPÓLNEGO
Zapraszamy Was gorąco 21 października 2022. Już dziś rezerwujcie ten dzień w swoich kalendarzach.
Rejestracja zostanie uruchomiona 5 września.
Przygotowania idą pełną parą. Będą znane postacie, znakomici eksperci rynkowi polscy i zagraniczni oraz świetni mówcy. Jak co roku stawiamy sobie wysoko poprzeczkę, aby ten dzień na Kongresie EFPA Polska był dla każdego i każdej z Was dobrą inwestycją.
W skrócie XIII Kongres EFPA to:
- mistrzowie
- mega trendy
- dobre praktyki
- studia przypadków
- praktyki międzynarodowe
- energizery
- konkursy
- Q&A i networking
- I niespodzianki…:)
Kolejne informacje już wkrótce.
Bądźcie z nami 21 października.
Wasz Zespół EFPA Polska
10 Found Forum Analiz Online
Drodzy Certyfikowani Doradcy EFPA,
serdecznie zapraszamy Was do udziału w 10 edycji Fund Forum organizowanym przez Analizy Online.
Specjalnie dla Was – Certyfikowanych Doradców EFPA – została przygotowana specjalna oferta uczestnictwa. Szczegóły znajdziecie w oddzielnym dokumencie – wystarczy tutaj kliknąć.
Dedykowany adres kontaktowy dla Was w celu zakupu biletów to fundforum-zgloszenia@analizy.pl, wystarczy podać swoje imię i nazwisko oraz numer certyfikatu EFPA, aby otrzymać promocyjne warunki na zakup biletu.
Wydarzenie odbędzie się 6 października 2022r. w Warszawie w Crowne Plaza.
Fund Forum Analiz Online to największa i najbardziej prestiżowa na polskim rynku profesjonalna konferencja o tematyce inwestycyjnej, wyjątkowe grono prelegentów i gości z uznanych firm inwestycyjnych w Polsce i na świecie – najwyższej klasy autorytetów świata inwestycji.
Szerokie audytorium złożone z osób profesjonalnie zajmujących się rynkiem funduszy inwestycyjnych w Polsce – w tym kluczowych osób w firmach dystrybucyjnych kształtujących politykę sprzedażową, forum dyskusji aktualnych zagadnień dotyczących makroekonomii oraz globalnych i lokalnych rynków kapitałowych.
Źródło wiedzy praktycznej i technik sprzedażowych dla doradców finansowych oraz osób zajmujących się dystrybucją produktów inwestycyjnych, jak również jedyna w swoim rodzaju platforma wymiany doświadczeń i opinii.
EFPA Polska akredytowała program wydarzenia jako zgodny z Programem Stałego Rozwoju Zawodowego EFPA Polska. Za udział w spotkaniu przyznaje się 7 punktów w Programie Stałego Rozwoju Zawodowego EFPA Polska.
Polecamy i serdecznie zapraszamy!
Wasz Zespół EFPA Polska
Digitalizacja usług zarządzania majątkiem w praktyce
Drodzy Certyfikowani Doradcy EFPA,
Zapraszamy na kolejną Akademię EFPA Polska, tym razem porozmawiamy o „Digitalizacji usług zarządzania majątkiem w praktyce”.
19 maja o godz. 11.00 Małgorzata Anczewska, Wiceprezes EFPA Polska poprowadzi spotkanie z Maciejem Świderkiem, Country Managerem firmy Dorsum. Jeśli chcesz poznać najnowsze trendy w zakresie digitalizacji w obszarze wealth management nie może Cię zabraknąć na spotkaniu.
Podejmiemy następujące zagadnienia:
- Najnowsze trendy w Wealth Managemencie
- Wpływ pandemii na zachowania inwestorów i firm inwestycyjnych
- Digital Wealth Management – kluczowe obszary cyfryzacji usług zarządzania majątkiem
- Zarządzanie relacjami z klientem online
- W pełni cyfrowa dokumentacja
- Bezpieczne kanały komunikacji
- Automatyzacja procesów
- Studium Przypadku – Transformacja cyfrowa firmy Wealth Management
- Informacje o kliencie i kluczowych wyzwaniach w jego cyfrowej transformacji
- Przygotowanie i zarządzanie projektem
- Prezentacja podstawowych funkcjonalności portalu:
- Prezentacja portfolio
- Narzędzia komunikacyjne
- Dokumentacja klienta
- Wskaźniki ESG.
Link do wydarzenia: https://l.efpa.pl/1652081599
Udział w webinarze jest punktowany w Programie Stałego Rozwoju Zawodowego EFPA Polska – 1 punkt. Podczas spotkania udostępnimy link do formularza celem zebrania Waszych danych (imię i nazwisko, adres email i numer posiadanego Certyfikatu EFPA) do wpisania punktów do Raportu PSRZ.
Czekamy na Was i Wasz aktywny udział!
Wasz Zespół EFPA Polska
Egzaminy
Za nami kolejne egzaminy certyfikacyjne.
- EFPA EFA – 22 kwietnia – 27 osób
- EFPA EFA, EFPA EIP, EFPA EIA – 29 kwietnia – 25 osób
- EFPA ESG – 28 kwietnia – 18 osób
Wasz zespół EFPA Polska
Filantropia jest dobrem
Nasze spotkania w ramach Akademii EFPA zazwyczaj poruszają tematykę związaną z rynkami kapitałowymi, finansami. Natomiast ostatnio poruszaliśmy specjalną tematykę – mówiliśmy o pomaganiu. Dlaczego warto pomagać mądrze. Mówiliśmy o doświadczeniach i motywacjach do pomagania. Zwłaszcza teraz, kiedy wszyscy jesteśmy zaangażowani w pomoc Ukrainie.
Zaczynając cytatem: „Najcenniejsze jest to, co otrzymamy lub ofiarujemy za darmo: czas, troskę i zainteresowanie” chcemy Wam w skrócie przedstawić istotę spotkania i zachęcić do pomagania.
Naszymi gośćmi były niezwykłe osoby. Każda z nich ma inne doświadczenia w pomaganiu i jest zaangażowana w różne formy wolontariatu. W istotny sposób wolontariat wpływa na ich życie prywatne i zawodowe.
Paweł Łukasiak – Prezes Akademii rozwoju Filantropii w Polsce opowiedział o tym jak Akademia Filantropii powstawała i jaką ma historię, oraz o tym, jak wiele zostało zrealizowanych akcji pomocowych w różnym zakresie. Początki działalności, to był czas przekonywania świata, aby nie tylko angażować się społecznie, ale być bardziej otwartym i nie bać się też o tym mówić. Wymagało to dużo wysiłku związanego z prowadzonymi programami wsparcia, zarówno działań lokalnych jak i większych kampanii. Wielu z Was znane są zapewne programy: Dobroczyńca roku – w tym roku odbędzie się 25 edycja. Społecznik roku – to kontynuacja inicjatywy podjętej przez Wisławę Szymborską i Jacka Kuronia. Gwiazdy dobroczynności to kolejna inicjatywa, która pokazuje osoby znane angażujące się w filantropię przez pryzmat wpływu na ich życie.
Podsumowując: Świat potrzebuje liderów angażujących się społecznie i budujących relacje. Ważna jest też autentyczność w podejściu jak i w naszych działaniach.
Marek Rybiec – który oprócz tego, że jest Prezesem iWealt Management, jest członkiem Rady EFPA, jest także mocno zaangażowany w wolontariat. Połączył swoją pasję z pomaganiem, tworząc Fundusz Podwójne wyzwanie oparty o dwa rozwiązania: wsparcie kompetencyjne – zasoby wiedzy i doświadczenia Koalicji Liderzy Pro Bono oraz fundraising – polegający na łączeniu wyzwań sportowych ze społecznymi.
Powstała też Koalicja Liderzy Pro Bono, którą tworzą prezeski, prezesi i członkowie zarządów firm i znaczących organizacji w Polsce. Jej misją jest pokazywanie korzyści i możliwości jakie wolontariat daje człowiekowi – pracownikowi, menedżerowi, liderowi – oraz całej firmie. Wolontariat kompetencji i wolontariat pracowniczy – to dwa główne obszary, w których Liderzy Pro Bono posiadają wyjątkowy potencjał będący sumą doświadczeń, praktyk i narzędzi. To kapitał Koalicji, która jest odpowiedzią na potrzeby zarówno zarządzających, jak i pracowników pragnących angażować się społecznie.
Marek mówi, że wolontariat uczy nas odpowiedzialności. Prawdziwy wolontariat doprowadza nas nie tylko do udziału w pomaganiu, ale do bycia odpowiedzialnym za osobę, której pomagamy.
Przyjęliśmy w głowach, że to co robimy zawodowo nas określa. Dziś Lider idzie za ludźmi i z ludźmi. W życiu ważne jest coś więcej, niż tylko zarabianie pieniędzy i to co robimy zawodowo. Tak naprawdę określa nas to, co robimy pozazawodowo w wolontariacie.
Mariola Szymańska – znacie ją najbardziej jako Prezes EFPA Polska, ale oprócz tego jest inicjatorką programu rozwojowego BAKCYL – strategicznego, długofalowego partnerstwa firm i instytucji sektora bankowego w Polsce na rzecz podnoszenia poziomu wiedzy młodego pokolenia z zakresu praktycznych finansów. Projekt jest częścią jednego z największych niekomercyjnych programów edukacyjnych sektora finansowego w skali Europy “Bankowcy dla Edukacji”.
Mariola podzieliła się też swoim spojrzeniem na wolontariat. Uważa, że wolontariat pomaga nam poczuć się być potrzebnymi. Nadaje większego sensu tego, co robimy. Widzi, że potrzebujemy ludzi z różnych sfer, aby dać różnoraka pomoc. Warto tu na siebie spojrzeć – bo wiemy, że każdy z nas może się czuć dobrze w różnym rodzaju niesienia pomocy. Warto też pamiętać o zarządzaniu swoimi siłami i energią. Abyśmy odkrywali te sfery wolontariatu, w którym możemy działać. Możemy albo się uczyć zdobywając nowe kompetencje albo się nimi dzielić.
Agnieszka Ostrowska – zaangażowana Ambasadorka EFPY, Wealth Manager, Certyfikowany Doradca i Wolontariusz w programie BAKCYL. Agnieszka prowadzi zajęcia z dziećmi i młodzieżą ze szkół ucząc ich o finansach, aby w przyszłości mieli już odpowiednią wiedzę i nie popełniali w przyszłości błędów inwestycyjnych. Mówi, że edukacja, to nasza odpowiedzialność za obecną młodzież, która w przyszłości będzie świadomymi klientami banków lub osób, którzy będą sami łatwo zarządzali swoim majątkiem. Można się zaangażować w różnym wymiarze. Wtedy, kiedy macie czas. Zajęcia są głównie online, ale można też pójść do wybranej szkoły osobiście.
Na koniec, korzystając z okazji, dziękujemy wszystkim, którzy zgłosili się do wolontariatu w ramach projektu BAKCYL. Gdybyście chcieli dać swoje wsparcie, piszcie do Magdaleny Więcek: mwiecek@efpa.pl
XII Kongres EFPA Polska. Podsumowanie.
XII Kongres EFPA Polska. Podsumowanie.
MASTERCLASS DORADCÓW FINANSOWYCH 4.0
BUDUJEMY BEZPIECZEŃSTWO FINANSOWE KLIENTÓW
1 października br. polskie środowisko doradztwa finansowego i profesjonalnego inwestowania na rynku kapitałowym spotkało się ONLINE na XII Kongresie EFPA Polska. Tegoroczny Kongres przebiegał pod hasłem: MasterClass Doradców Finansowych 4.0. Budujemy bezpieczeństwo finansowe Klientów.
Tegoroczna edycja była tyglem inspiracji, ważnych debat oraz bezcennego wspólnego czasu i motywacji do rozwoju. Dzięki wyjątkowemu zaangażowaniu wszystkich gości, prelegentów i panelistów poruszyliśmy ważne tematy, szukaliśmy odpowiedzi na trudne pytania i zaproponowaliśmy kilka rekomendacji w duchu różnorodności, odpowiedzialności i wspólnotowości.
W tym roku Kongres był spotkaniem prawie 1000 uczestników z całej Polski, zainteresowanych zdobywaniem rynkowej wiedzy o doradztwie finansowym. Uczestnikami byli menadżerowie i pracownicy firm sektora finansowego, izb branżowych, instytucji publicznych, uczelni oraz studenci. Wśród uczestników byli przedstawiciele 229 różnorodnych podmiotów. Najliczniejszą grupę stanowili Certyfikowani Doradcy EFPA Polska. Ponad 92% uczestników wystawiło Kongresowi ocenę bardzo wysoką lub wysoką.
Kilka cytatów z ankiet:
„Po raz pierwszy uczestniczyłam i było powyżej oczekiwań.”
„Oczekuję kolejnych konferencji przygotowanych na tak wysokim poziomie – merytorycznie, technicznie i inspirująco. Znakomici goście.”
„Pełny profesjonalizm w przygotowaniu technicznym i merytorycznym, bardzo miło uczestniczyć w takim spotkaniu, debata oksfordzka -była najciekawszym punktem programu.”
„Tak trzymać.”
„Znakomici goście i konwencja. Jedno z najciekawszych wydarzeń w jakich brałem udział na przestrzeni ostatnich paru lat. Pozdrawiam.”
Dziękujemy.
A oto garść refleksji podsumowujących kongresowe wystąpienia, debaty i rozmowy:
- Padł ważny głos o potrzebie rozwoju zrównoważonego i odpowiedzialnego inwestowania ESG w Polsce. Inwestycje ESG są po to, aby zmieniać świat na lepsze. Tu i teraz, naprawdę. Warto pamiętać o wszystkich literach w skrócie ESG. Na rynkach zachodnich ESG jest powszechną praktyką. ESG nie wyklucza, jest szansą dla firm na transformację – to odpowiedzialne zarządzanie z dbałością o ludzi i Planetę. EFPA włącza się aktywnie w ten trend. Startujemy z nowym Certyfikatem EFPA ESG Advisor.
- Doborowe grono panelistów debaty oksfordzkiej zmierzyło się z tezą: DORADCA nie ma prawa DORADZAĆ. Przedstawiciele kierownictw instytucji finansowych, instytucji nadzorujących, izb branżowych i firm konsultingowych oraz szefowie doradców finansowych starli się na argumenty. Udało się pokazać, jak złożone i zapętlone jest to zagadnienie, a na rynku mogą i występują różne modele i rozwiązania. Wybrzmiał apel o potrzebie dialogu wszystkich interesariuszy usługi doradczej dla wypracowania spójnego rozumienia, kim jest/ma być doradca finansowy i na czym ma polegać jego rola we współpracy z Klientami.
- Po raz pierwszy na żywo mogliśmy zobaczyć i usłyszeć Certyfikowanych Doradców EFPA. Bartłomiej Matusiak, EFPA EFP, Julita Lewińska, EFPA EIP, Paweł Łosiewski, EFPA EFA, Barbara Waśko EFPA EFA, Artur Złotkowski, EFPA EFP pokazali wspaniałą postawę: profesjonalistów żyjących sprawami Klientów i czerpiących z tego radość, nastawionych na stały rozwój, z optymizmem i odpowiedzialnością patrzący w swoją zawodową przyszłość. Czapki z głów. 🚀
- Małgosia Anczewska poprowadziła inspirującą rozmowę o zmieniającym się świecie z udziałem Zuzanny Skalskiej – 360 Inspiration. Zostaliśmy z ważnymi przesłaniam, abyśmy wychodzili ze strefy komfortu i ze swojej bezpiecznej bańki, abyśmy nie przywiązywali się do świata, jaki znamy i poszerzali naszą zawodową perspektywę, przyglądając się innym branżom. Abyśmy pokazali swoim Klientom, że działamy, rozumiejąc ich i ich potrzeby. Z tak zbudowanym autorytetem, zaufaniem, empatią – Doradcy będą autentyczni w oczach Klientów.
- Emanuele Maria Carluccio – Prezes EFPA Europa – podkreślił bardzo ważny aspekt w ewolucji zawodu Doradcy. Otóż: Doradca-Człowiek zawsze będzie potrzebny. Technologia będzie wspierać Doradcę, który „siada” twarzą w twarz” z Klientem na szczerą rozmowę. Istotna jest wnikliwa ocena odpowiedniości produktów, aby właściwie zareagować na potrzeby Klientów i im pomóc. Modele rynkowe doradztwa są mocno kształtowane przez instytucje finansowe, które dokonują oceny kosztów inwestycji niezbędnych dla wsparcia zindywidualizowanej usługi doradczej, zgodności z wymaganiami regulacyjnymi, potrzebą ograniczania ryzyka oraz szacowania potencjalnych zysków.
- Przyjrzeliśmy się również wynikom najnowszych badań rynkowych na temat ewolucji usługi doradztwa finansowego po pandemii. Barbara Stęchły, Wiceprzewodnicząca Rady EFPA Polska, Dyrektor Zarządzająca Pionem Sprzedaży BNP Paribas Bank Polska SA mówiła o tym, jak biznes i grupa zawodowa doradców finansowych wychodzą z okresu pandemii, jak zmienił się kontakt na linii Doradca – Klient. Coraz większa liczba Klientów otwarta jest na nowe formy kontaktu z Doradcą. Ważne jest bycie z Klientem, kiedy jest dobrze, ale jeszcze ważniejsze, kiedy sytuacja rynkowa jest trudniejsza. Kolejne kryzysy wzmacniają nasze doświadczenie i ułatwiają bezpieczne przeprowadzanie Klientów przez zawirowania. To ważna perspektywa dla rozwoju zawodowego na rynku, który wciąż należy w Europie i na świecie do tych młodszych.
- Na koniec – Nikolay Kirov przekonywał, abyśmy dbali o swoje zasoby energetyczne, abyśmy korzystali z dostępnej wiedzy o pracy mózgu i ludzkich zachowaniach, tak aby bezpieczniej i efektywniej funkcjonować w dzisiejszym świecie, w którym atakują nas nowe, współczesne „lwy”: setki maili, telefonów, tsunami informacji). Oczkiem w naszej głowie powinna być troska o korę mózgową – pijmy wodę, oddychajmy i…przytulajmy się.
- Kulminacją Kongresu – jak co roku – była ceremonia ogłoszenia zwycięzców Turnieju Wiedzy o Inwestowaniu. Gratulujemy: Agata Śpiewak, EFPA EFA, Piotr Śmiałek, EFPA EFA, Agata Szylar, EFPA EFA, Dorota Jabłońska, Hanna Jędrzejczak, EFPA EFA, Jarosław Kulik, EFPA EFA, Paweł Kołodziejski, EFPA EFA, Grzegorz Tulej, EFPA EFP, Donata Szandar-Gornik, Tomasz Urtnowski, EFPA EIP. Laureatów znajdziemy w: Bank Millennium, BNP Paribas,F-Trust, ING Bank Śląski, iWealth, mBank, PKO BP, Santander TFI
XII Kongres EFPA Polska to był wspólny, dobrze spędzony czas. Czas, który poświęciliśmy dla lepszego rozumienia dzisiejszego świata i rynków finansowych, dla naszego rozwoju zawodowego i osobistego, dla motywacji do wspólnego budowania lepszego świata dzięki odpowiedzialnym inwestycjom.
Do zobaczenia za rok!
Partnerami XII Kongresu byli:
NN Investment Partners TFI SA, TFI PZU SA, DORSUM Investment Software, Generali Investments TFI SA, Investors TFI SA, mBank SA, Pekao SA, F-Trust SA, iWealth Management Sp. z o.o., Pekao TFI SA, Raiffeisen Centrobank AG, BNP Paribas SA, ING Bank Śląski SA, IPOPEMA TFI SA, Allegro Brand Experience Agency.
Patronaty:
GPW, Izba Zarządzających Funduszami i Aktywami, Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych, Związek Banków Polskich, Związek Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce, aleBank, AnalizyOnline.pl, Bank, BS NET, Parkiet, Rzeczpospolita, CFA Society Poland, Warszawski Instytut Bankowości, Projekt BAKCYL, 30% Club Poland, Nieodpowiedzialni.pl
Mariola Szymańska
Prezes EFPA Polska