+48 694 489 915  biuro@efpa.pl

Aktualności

XIV Kongres EFPA Polska

17 i 20 października odbędzie się XIV Kongres EFPA Polska, który zgromadzi postacie polskiego i międzynarodowego rynku finansowego, menadżerów instytucji finansowych, certyfikowanych doradców finansowych EFPA, gości specjalnych i liderów rynkowych.  

Po raz pierwszy Kongres będzie realizowany w nowej, dwudniowej formule: online 17 października oraz online i stacjonarnie 20 października, w Digital Knowledge Village, w Warszawie przy ul. Puławskiej 457. 

Tematem przewodnim tegorocznego Kongresu będzie hasło:  

CERTYFIKOWANY DORADCA FINANSOWY W ŚWIECIE PARADOKSÓW.  
Jak budować wartość dla Klientów w meandrach dzisiejszych finansów? 

Pierwszy dzień to Akademia Kongresowa: intensywna dawka przygotowanych specjalnie webinarów, które zostaną poprowadzone przez najlepszych rynkowych ekspertów z obszaru inwestycji i doradztwa finansowego.          

W drugim dniu Kongresu goście specjalni, prelegenci i paneliści zmierzą się w swoich wystąpieniach i dyskusjach z wyborem najważniejszych zagadnień – często paradoksów, które w istotny sposób kształtują dzisiaj rynki finansowe i pracę ludzi w sektorze finansowym.  

 Poszukiwane będą odpowiedzi na pytania.: 

  • Czy możliwa jest zielona transformacja w czasach wojny i kryzysu energetycznego: czy zagłosujemy portfelami za inwestycjami ESG? 
  • Jak zbudować kulturę profesjonalnego doradztwa finansowego na rynku zdominowanym przez sprzedaż produktów? 
  • Czy można być dobrym doradcą jednocześnie dla Klienta Pokolenia Z i Pokolenia Srebrnego, dwóch rosnących w siłę segmentów Klientów: czy znamy naszych klientów?  
  • Czy potrzebujemy robotów, aby mieć czas na budowę relacji z Klientami: technologia czy człowiek? 
  • Czy dostęp do wiedzy zdemokratyzuje poziom kompetencji, czy nas utopi tsunami śmieciowych informacji i „fake newsów”: jak budować zawodową rzetelność i kompetencje przyszłości na regulowanym rynku
  • Jak pogodzić rolę „JA – pracownik” i „JA – właściciel firmy „Moja Marka Osobista”  

XIV Kongres EFPA Polska to zaproszenie dla: 

  • Certyfikowanych Doradców Finansowych EFPA Polska oraz przyszłych Kandydatów
  • Menadżerów i ekspertów polskiego rynku kapitałowego i doradztwa finansowego
  • Absolwentów i studentów ostatnich lat studiów, zainteresowanych pracą na rynku finansowym
  • Klientów usług finansowych
  • Przedstawicieli firm partnerskich i organizacji branżowych
  • Przedstawicieli instytucji regulacyjnych i nadzorczych 

W programie Kongresu trzy wiodące obszary tematyczne.: 

OTWÓRZMY OCZY  

  • Małgorzata Bonikowska, Think Tank: Świat, w którym żyjemy: Fake newsy, paradoksy, prawdy społeczne i gospodarcze. 
  • Prof. Marek Belka: Czy potrzebujemy nowego podręcznika dla inteligentnego inwestora? 
  • Dr Maciej Kawecki, WSB w Warszawie: Technologiczna odsłona świata. Czy wiemy, czego możemy się spodziewać w 2025, 2030, 2035?  

BUDUJMY MODEL USŁUGI DORADCZEJ 4.0 

  • DNA usługi doradczej dla klientów: jaki NPS dowozimy? Rozmowa prezesa Jarosława Fuchs, Bank Pekao S.A. z wyjątkowym gościem o usługach Bankowości Prywatnej 
  • Debata Oksfordzka z tezą: Nowoczesna technologia zje doradców finansowych na śniadanie. 
  • Panel Europejski z szefami bankowości prywatnej i udziałem praktyków z wybranych krajów europejskich: Wartość usługi doradczej dla klientów: czy mamy wygrywający model?  

EFPA DLA ROZOWJU ZAWDOWEGO DORADCÓW 

  • Akademia Kongresowa: rozwijaj się z EFPA Polska 
  • Turniej Wiedzy o Inwestowaniu 
  • Joanna Malinowska-Parzydło: Jak godzić rolę „Ja-pracownik” i „Ja-właściciel firmy Moja Marka Osobista”  

 XIV Kongres EFPA Polska to dobrze spędzony czas, wspierający rozwój zawodowy i osobisty każdego uczestnika. To wyjątkowa dawka wiedzy i inspiracji, pomagająca lepiej odnaleźć się zawodowo w pracy na rynku finansowym. 

 

Partnerami XIV Kongresu EFPA Polska są: 
Bank Pekao S.A., PKO Bank Polski, Goldman Sachs TFI, TFI PZU, VIG / C-Quadrat TFI, Dom Inwestycyjny Xelion, mBank, Pekao TFI, BNP Paribas Bank Polska, Beta Securities Poland, Opoka TFI, Generali Investments TFI, ING Bank, Investors TFI. 

Patronaty 
CFA Society Poland, GPW, Izba Domów Maklerskich, IZFiA, Stowarzyszenie Emitentów Giełdowych, Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych, Związek Banków Polskich, Związek Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce, Uczelnia Łazarskiego,   

Patronaty medialne  
AnalizyOnline, Polska Agencja Prasowa S.A., Miesięcznik BANK i Portal Finansowy BANK.pl 

Organizacje Partnerskie 
Warszawski Instytut Bankowości 

Projekty Partnerskie 
30% Club Poland, Rada ds. Kompetencji Sektora Finansowego, Bankowcy dla Edukacji Finansowej Dzieci i Młodzieży BAKCYL, Nienieodpowiedzialni, Sektorowa Rada ds. Kompetencji 

Pełen program XIV Kongresu EFPA Polska oraz bezpłatna rejestracja ONLINE dostępna na stronie: https://kongres2023.efpa.pl/info  

 

EFPA Europa – razem dla rozwoju kompetencji i standardów pracy doradców finansowych. Paryski raport EFPA. Wnioski z europejskiego Think Tanku EFPA

Drodzy Certyfikowani Doradcy EFPA,

29 czerwca o godz. 11.00 zapraszamy na Akademię EFPA Polska pt. EFPA Europa – razem dla rozwoju kompetencji i standardów pracy doradców finansowych. Paryski raport EFPA. Wnioski z europejskiego Think Tanku EFPA”.

6-7 czerwca w Paryżu odbyło się spotkanie przedstawicieli EFPA Europa. Brali w nim udział przedstawiciele z 12 krajów. EFPA Polska jest częścią tej społeczności. Była to unikalna okazja do wymiany doświadczeń i dyskusji na temat dalszego rozwoju standardów doradztwa finansowego w Europie.

Zostały podsumowane wielotygodniowe prace zespołów europejskiego Think Tanku, w pracach którego brali udział także przedstawiciele EFPA Polska, Dariusz Komejko i Łukasz Nowak, certyfikowani Doradcy EFPA Polska.

Podczas najbliższej Akademii Dariusz i Łukasz podzielą się wnioskami z prac w dwóch międzynarodowych zespołach nad rekomendacjami dotyczącymi rozwoju inwestycji ESG oraz rozwoju doradztwa finansowego.

Program Akademii:

11.00 – 11.20 Paryski raport EFPA. Mariola Szymańska Prezeska EFPA Polska

11.20 – 12.15 Wnioski z prac europejskiego Think Thanku EFPA 

 „Inwestycje ESG- trend czy konieczność”, Łukasz Nowak, Private Banker, mBank, EFPA EFP

„Doradztwo finansowe w czasach ekstremalnej niepewności na rynkach”. Dariusz Komejko, Dyrektor ds. Inwestycji Klientów, DI Xelion, EFPA EFA

 

MUST HAVE dla Certyfikowanych Doradców EFPA. Zarezerwujcie czas w swoich kalendarzach.

Spotkanie odbędzie się czerwca w godzinach 11:00 – 12:30

Zaproszenie znajdziesz w swojej skrzynce mailowej.

Udział w webinarze jest punktowany w Programie Stałego Rozwoju Zawodowego EFPA Polska – 1 punkt. Podczas spotkania udostępnimy link do formularza celem zebrania Waszych danych (imię i nazwisko, adres email i numer posiadanego Certyfikatu EFPA) do wpisania punktów do Raportu PSRZ. Pamiętajcie, aby używać adresu e-mail zgodnego z adresem do logowania w Strefie Doradcy, abyśmy mogli Wam przypisać punktację za udział w spotkaniu.

 

Czekamy na Was i Wasz aktywny udział!

Wasz Zespół EFPA Polska  

 

 

XIV Kongres EFPA

Drodzy Certyfikowani Doradcy EFPA, Partnerzy i Sympatycy EFPA,
 
z radością ogłaszamy pierwsze szczegóły XIV KONGRESU EFPA POLSKA, którego głównym przesłaniem będzie hasło:
 
CERTYFIKOWANY DORADCA FINANSOWY W ŚWIECIE PARADOKSÓW. 
Jak tworzyć wartość dla Klientów w meandrach dzisiejszych finansów.
 
Zapraszamy Was gorąco – po raz pierwszy na dwa dni kongresowe: 17 i 20 października 2023.
Już dziś rezerwujcie ten czas w swoich kalendarzach: 17 online (dzień webinarowy), 20 października hybrydowo (dzień kongresowy: stacjonarnie w Warszawie i online).
 
Przygotowania idą pełną parą. Będą znane postacie, znakomici eksperci rynkowi polscy i zagraniczni oraz świetni mówcy. Jak co roku stawiamy sobie wysoko poprzeczkę, aby pierwszy 2-dniowy Kongres EFPA Polska był dla każdej i każdego z Was dobrą inwestycją.
 

W skrócie XIV Kongres EFPA to:

Inwestowanie, Doradztwo Finansowe, ESG, Klient, Doradca, Marka Osobista, Paradoksy, Technologie, Kompetencje Przyszłości.
 
Mocne wystąpienia, ważne debaty, inspirujące prezentacje.
 
Zawodowe webinary zaliczane do Programu Stałego Rozwoju, Turniej Wiedzy, Energizery, Q@A, Networking online i klasycznie.
 
Pracujemy mocno z Drużyną znakomitych Partnerów, aby po raz kolejny Was zachwycić. Śledźcie naszą stronę i profil na LinkedIN. Więcej informacji wkrótce.
 
Bądźcie z nami 17 i 20 października.
 
Otwieramy zgłoszenia stacjonarnego uczestnictwa w XIV Kongresie EFPA Polska dla Certyfikowanych Doradców EFPA. Prosimy o wypełnienie formularza dostępnego pod adresem: www.kongres2023.efpa.pl
 
5 września, z dniem rozpoczęcia oficjalnej rejestracji na całość wydarzenia, prześlemy potwierdzenie udziału stacjonarnego na adres mailowy użyty w formularzu. Liczba miejsc stacjonarnych jest ograniczona, dlatego zachęcamy do przesłania zgłoszenia już teraz, abyście mogli być z nami na żywo.
 
Wasz Zespół EFPA Polska

Planowanie Finansowe. Dlaczego warto zaplanować swoje finanse z certyfikowanym Doradcą Finansowym EFPA?

 

25 maja odbyła się kolejna Akademia EFPA Polska pt. Planowanie finansowe. Dlaczego warto zaplanować swoje finanse we współpracy z certyfikowanym doradcą EFPA.

Podczas Akademii przybliżymy proces planowania finansowego. Będziemy rozmawiać o tym:

  • czym jest planowanie finansowe,
  • dlaczego warto mieć plan finansowy,
  • przedstawimy elementy składowe planu finansowego w 5ciu krokach
  • dlaczego warto budować plan finansowy we współpracy z doradcą
  • pokażemy przykładowy plan finansowy 

Gośćmi Małgorzaty Anczewskiej byli Jacek Więcek, były wiceprezes EFPA Polska, Trener XX-lecia Warszawskiego Instytutu Bankowości oraz Przemysław Król, Dyrektor ds. Klientów Wealth Management z BNP Paribas Bank Polska.

 

Nagranie ze spotkania będzie dostępne w Strefie Doradcy po zalogowaniu się.

 

Jak skutecznie inwestować w czasach dużej zmienności rynkowej? 

 

Drodzy Certyfikowani Doradcy EFPA,

Zapraszamy na kolejne spotkanie w ramach Akademii EFPA on-line, tym razem poświęcone inwestowaniu – Jak skutecznie inwestować w czasach dużej zmienności rynkowej? 

Małgorzata Anczewska, Wiceprezeska EFPA Polska poprowadzi spotkanie. Jej Gościem będzie Tomasz Tarczyński, Prezes Zarządu Opoka TFI.

Podejmiemy następujące zagadnienia:

  • Co decyduje o sukcesie na rynku inwestycyjnym?
  • Wybrane metody inwestycyjne.
  • Inwestowanie – czynnik czasu: long vs short.
  • Jaka jest Twoja Alfa? – jak zadawać trudne pytania do zarządzających funduszem.

MUST HAVE dla Certyfikowanych Doradców EFPA. Zarezerwujcie czas w swoich kalendarzach.

Spotkanie odbędzie się 20 kwietnia w godzinach 11:00 – 12:30

Link do wydarzenia: https://l.efpa.pl/1680088346

Udział w webinarze jest punktowany w Programie Stałego Rozwoju Zawodowego EFPA Polska – 1 punkt. Podczas spotkania udostępnimy link do formularza celem zebrania Waszych danych (imię i nazwisko, adres email i numer posiadanego Certyfikatu EFPA) do wpisania punktów do Raportu PSRZ. Pamiętajcie, aby używać adresu e-mail zgodnego z adresem do logowania w Strefie Doradcy, abyśmy mogli Wam przypisać punktację za udział w spotkaniu.

Czekamy na Was i Wasz aktywny udział!

Wasz Zespół EFPA Polska  

 

Kobiety we władzach. Kobiety w finansach. Głos kobiet w korporacjach.

 

9 marca odbyło się kolejne spotkanie w ramach Akademii EFPA on-line, tym razem poświęcone Kobietom. Kobiety we władzach. Kobiety w finansach. Głos kobiet w korporacjach.

Małgorzata Anczewska, Wiceprezeska EFPA Polska prowadziła spotkanie. Jej Gośćmi byli:

  • Joanna Ałasa CFA, ACCA, Doradca Inwestycyjny, 30% Club Poland Steering Committee Member
  • Milena Olszewska-Miszuris, FCCA, CFA, FSA Credential-holder, Prezeska WM Advisory Sp. z o.o., Co-Chair 30% Club Poland
  • Barbara Stęchły, Dyrektor Zarządzająca Pionem Sprzedaży w Obszarze Bankowości Detalicznej i Biznesowej w Banku BNP Paribas
  • Dariusz Maciołek, CMO, Dyrektor Zarządzający Pionu Parketingu, Komunikacji i Zaangażowania Społecznego w Banku BNP Paribas

Podczas spotkania zostały podjęte następujące zagadnienia:

  • Wynik badania z listopada 2021 wśród inwestorów instytucjonalnych (dlaczego inwestorzy instytucjonalni rzadko nominują kobiety do RN?)
  • Wynik badania „Niech nas usłyszą! Głos kobiet w korporacjach” – oficjalna publikacja 6 marca 2023
  • Przewodnik DEI 30% Club Poland – narzędzie do zwiększania różnorodności, równych szans i włączeniu
  • Dyrektywa „Kobiety we władzach” – podsumowanie kluczowych wniosków
  • Poznamy doświadczenia partnera EFPA Polska Banku BNP Paribas w wzmacnianiu głosu kobiet w organizacji i zwiększeniu różnorodności.

Serdecznie zachęcamy do udziału w spotkaniach.

Udział w webinarze jest punktowany w Programie Stałego Rozwoju Zawodowego EFPA Polska – 1 punkt. Podczas spotkania udostępnimy link do formularza celem zebrania Waszych danych (imię i nazwisko, adres email i numer posiadanego Certyfikatu EFPA) do wpisania punktów do Raportu PSRZ. Pamiętajcie, aby używać adresu e-mail zgodnego z adresem do logowania w Strefie Doradcy, abyśmy mogli Wam przypisać punktację za udział w spotkaniu.

Czekamy na Was i Wasz aktywny udział!

Wasz Zespół EFPA Polska

 

Od ryzy papieru do jednego kliknięcia

Od ryzy papieru do jednego kliknięcia

XIII Kongres EFPA za nami. Trochę w cieniu głównego nurtu odbyło się szereg niezwykle ciekawych sesji równoległych. Podczas jednej z nich wspólnie z Aleksandrą Żukowską Dyrektorem Sprzedaży Bankowości Prywatnej mBanku, mieliśmy przyjemność wprowadzić słuchaczy w cyfrowy świat bankowości prywatnej.

„Czy Klienci PB są gotowi na kanały zdalne?”

Bankowość od lat kojarzyła się z olbrzymią ilością dokumentów. O ile obszar bankowości transakcyjnej przeszedł już znaczne przemiany, o tyle bankowość prywatna, w której relacyjność odgrywa zasadniczą rolę, wydawała się być na nie odporna. Złożoność rozwiązań oferowanych klientom bankowości prywatnej wydawała się mocno ograniczać proces cyfryzacji.

Badania przeprowadzone przez międzynarodowe instytucje na podstawie szerokiej grupy zamożnych klientów[1]definiują trzy główne ich oczekiwania w procesie doradztwa. Pierwsze dwa są związane z optymalną konstrukcja portfela i osiąganiem celów finansowych – planowanie wydatków czy emerytury mogą i są przenoszone do świata cyfrowego. Trzeci jest silnie związany z emocjami takimi jak zaufanie do doradców, poufność, coaching w zakresie finansów behawioralnych i pozostaje on w sferze relacji osobistych.

[1]Quantifying the investors view on the value of human and robo-advice” Vanguard research February 2022

W badaniu klienci wskazali, że takie aktywności jak sprawdzanie aktualnego składu i wyników ich portfeli mogą z powodzeniem zostać przeniesione do kanału cyfrowego (bankowość internetowa czy mobilna). Podobnie z informacjami dotyczącymi aktualnej sytuacji rynkowej czy prezentacją dostępnych funduszy i strategii. Klienci wręcz oczekują tego typu rozwiązań.

Najwyżej cenione interakcje w zakresie poznawania sytuacji klienta, sprawiania, że jego cele są dobrze rozumiane a interes klienta należycie zabezpieczony, klienci preferują doświadczać w kontakcie z człowiekiem (doradcą/relationship managerem).

model hybrydowy

„W czasach pandemii nastąpiło przeniesienie wielu aktywności naszych klientów do kanałów cyfrowych”

Proces cyfryzacji postępował w sposób naturalny, ale czasy pandemii spowodowały jego niespotykanie przyspieszenie. Klienci zamknięci w domach lub w obawie przed kontaktami odkryli, że aplikacje takie jak Teams mogą być doskonałym sposobem komunikacji nie tylko ze względu na ograniczenia w przemieszczaniu, ale także ze względu na elastyczne dopasowanie czasu spotkania. Poza tym powodują oszczędność czasu związaną z dojazdem na spotkanie oraz zmniejszają ilość śladu węglowego, wpływając tym samym na środowisko.

nowy świat interakcji

„Obecnie skupiamy się na tym, o czym porozmawiać z klientem, a nie jak to zrobić technicznie

„Dzisiaj jesteśmy kimś w rodzaju mentalisty”

Proces cyfryzacji zmienił model współpracy z klientami, a także sposób pracy doradców. Przeniesienie pewnych czynności i operacji do kanałów cyfrowych spowodowało, że zdecydowanie mniej czasu poświęcamy na tzw. czynności biurowe. Nie musimy już generować raportów, przygotowywać zestawień, tworzyć dyspozycji. Mamy zdecydowanie więcej czasu na to, żeby skupić się na kliencie jako człowieku na jego emocjach, oczekiwaniach, obawach. klienci potrzebują opieki. Zachowania rynków wywołują wśród klientów skrajne emocje. Jak w wielu sytuacjach życiowych tak i tu potrzebne jest wsparcie fachowców, którzy potrafią tymi emocjami zarządzić, tłumacząc pewne zdarzenia, chroniąc przed pochopnymi i złymi decyzjami.

„Czas który nam zostaje możemy wykorzystać na rozwój”

Odciążenie doradców powoduje, że pojawia się dodatkowa przestrzeń. Jak ją wykorzystać? Można zwiększyć wydajność. Można wydłużyć czas spotkań z klientem, choć to nie zawsze jest możliwe, bo nie zawsze klient tym czasem dysponuje.

Jednym z najbardziej pożądanych kierunków jest rozwój doradców. Ten rozwój może następować w dwóch kierunkach: Po pierwsze musimy również się „cyfryzować”. Chcąc, aby nasi klienci korzystali z nowych rozwiązań i nowych technologii, musimy być również w tym zakresie fachowcami. Po drugie to rozwój mentalny. Czerpanie wiedzy i doświadczenia od Klientów, którzy w większości osiągnęli sukcesy nie tylko finansowe, ale i w innych dziedzinach. Klientów, którzy niejednokrotnie zbudowali olbrzymie firmy, odnieśli wiele sukcesów biznesowych. Obserwowanie tego to niewątpliwie jeden z najbardziej pasjonujących elementów naszej pracy.

 

Paweł Koralewski

Paweł Koralewski

Doradca Private Banking & Wealth Management
Certyfikowany Doradca EFPA
mBank S.A.

Łukasz Kryk

Łukasz Kryk

Doradca Private Banking & Wealth Management
Certyfikowany Doradca EFPA
mBank S.A.

XIII Kongres EFPA Polska nie był pechowy

XIII Kongres EFPA Polska nie był pechowy

Ponad 1200 uczestników XIII Kongresu EFPA Polska to kolejny rekord w historii tego wydarzenia. W ramach EFPA Polska staramy się konsekwentnie realizować agendę „Najlepszego branżowego wydarzenia w Polsce” (opinia uczestników z ubiegłego roku):

  • 33 prelegentów i panelistów z różnych środowisk miało okazję wypowiadać się na temat roli doradców finansowych czy znaczenia zrównoważonego rozwoju
  • wydarzenie wsparło aż 35 partnerów, także z różnych branż i o różnym profilu działania,
  • Kongres finalnie uzyskał od uczestników ocenę 4,8 (w skali 1-5).

Kongres był szeroko promowany w mediach społecznościowych, obecnie zamieszczamy relację z wydarzeń. Łącznie zamieściliśmy 47 postów, które wyświetliło prawie 100.000 osób!

Dziękujemy Wam wszystkim za każde polecenie, wsparcie Kongresu w przestrzeni online!

Niezmiennie kieruję podziękowania i wyrażam ogromny podziw do organizatorek przedsięwzięcia ze strony EFPA Polska: Marioli, Małgorzaty i Magdaleny (3xM). Mogłam zza kulis przekonać się z jak dużą odpowiedzialnością i wysiłkiem wiąże się organizacja tego przedsięwzięcia.

To, co zasługuje na podkreślenie w całym wydarzeniu to panel klientów – po raz pierwszy na Kongresie gościliśmy naszych klientów. Usłyszeliśmy zdecydowane głosy za potrzebą profesjonalizmu doradców, empatii u doradców wobec potrzeb klientów, przebiły się także poglądy dotyczące użyteczności dla klientów cyfrowej obsługi. Zachęcam do przeczytania relacji Małgorzaty Anczewskiej z panelu.

Sprawdzony i doceniony w ubiegłym roku format Debaty Oksfordzkiej, w tym roku został zastosowany do dyskusji o ESG jako czynnika, który uratuje lub nie uratuje świat przed katastrofą. Z ocen uczestników wynika, że to bardzo mocny punkt programu, zdecydowanie wysoko oceniony.

W Newsletterze koncentrujemy się na wątku ESG (to już nasze DNA w EFPA Polska) i – o tym w artykułach Partnerów Kongresu.

Po raz pierwszy wybrani Członkowie EFPA Polska sformułowali i ogłosili na Kongresie swoje rekomendacje, których wdrożenie podniesie wartość usługi doradztwa finansowego i doradztwa inwestycyjnego na polskim rynku usług finansowych.  Wśród nich ważna rekomendacja dla doradców finansowych dotycząca utworzenia Wykazu Tytułów Zawodowych, pozwalająca uznać profesjonalne kwalifikacje rynkowe za zgodne z wymaganiami kwalifikacyjnymi Regulatora. Wniosek w tej sprawie został złożony do Ministerstwa Finansów w tym roku.

Zachęcam do lektury Newslettera. Jest o Was i dla Was.

Czy chcemy, aby nasze DNA było „fake newsem”

Czy chcemy, aby nasze DNA było „fake newsem”

W swoim tekście pt.: „ESG to strategia przetrwania” Marcin Żółtek wzywa firmy zarządzające aktywami do strategicznej zmiany podejścia i zintegrowania ESG jako części DNA firmy.

Połóżmy zatem karty na stół i pokażmy fakty:

  • Jest nas już 8 miliardów. Jedynie 12 lat zajęło nam zwiększenie liczebności Ziemian o 1miliard (wikipedia, 2022)
  • Już dziś ok. 2 miliardy ludzi nie ma dostępu do wody pitnej (raport WHO/UNICEF)
  • Wzrost średniej temperatury na Ziemi od czasu rewolucji przemysłowej wynosi średnio 1,09. Podniesienie temperatury Ziemi o 1.5 stopnia Celsjusza będzie miało katastrofalne następstwa (Raport IPCC, 2021)
  • Nierówności: 1,1% ludzkości posiada ponad 50% globalnego majątku (Credit Suisse Global Wealth Data Book, 2021), 1% najbogatszych ludzi, tzw. Ultra HNWI (ok. 220 tys.) na świecie posiada 34 % światowego majątku najbogatszych (World Wealth Report, Cap Gemini, 2022).
  • Różnorodność: Z krajowego podwórka: Według danych zbieranych przez 30% Club Poland, kobiety pozostają mniejszością we władzach spółek z WIG140. Na koniec 2021 roku łącznie w zarządach i radach nadzorczych kobiety stanowiły zaledwie 16,6% osób w tych organach. Kobiety też rzadko stały na czele tych organów. Na koniec 2021 roku tylko w 3,6% przypadków (w 5 spółkach) mieliśmy do czynienia z prezeskami zarządu.
  • Ład korporacyjny: w tym roku reklama brytyjskiego HSBC, prezentująca inicjatywę sadzenia drzew przez bank w ramach ich „zieloności”, została zakazana w kontekście finansowania przez bank paliw kopalnych i związków z deforestacją.

W tym kontekście trzeba powiedzieć jasno: ESG to nie „zrównoważony rozwój”, to strategia przetrwania i innej nie mamy. Mamy za to dużo do zrobienia. Chyba, że na szekspirowskie pytanie: „to be or not to be” odpowiadamy…” not to be” i w debacie oksfordzkiej z XIII Kongresu EFPA Polska stajemy po stronie PROPOZYCJI, która broniła tezy: „Zrównoważone finanse nie uratują nas przed katastrofą”.

Jak się domyślacie, ja opowiadam się za stanowiskiem OPOZYCJI. Dlatego i po to zorganizowaliśmy XIII Kongres EFPA Polska. Chcemy zmieniać świat na lepsze i mamy przekonanie, że jest to możliwe.

Dlaczego i jak? Oto kilka rekomendacji, sformułowanych przez naszych wyjątkowych kongresowych Gości:

  • „Bądźmy użyteczni”, przekonywał Wojciech Sobieraj. „Po raz pierwszy w historii branża finansowa ma szansę zaoferować nasze usługi w czasie, kiedy jesteśmy naprawdę potrzebni ludziom. Bądźmy i poczujmy się POŻYTECZNI. Kiedy wokół nas tzw. perfect storm, mamy realną możliwość pomóc naszym Klientom ochronić ich dorobek przed inflacją, szukając inwestycyjnych bezpieczniejszych portów, korzystając z otwartego rynku, technologii i naszej wiedzy.”
  • „Mamy obowiązek rozumieć, co się dzieje w nowoczesnych technologiach. Potrzeba rozumienia technologii i procesów transformacji jest kluczowa i bardzo potrzebna. Naszą misją powinno być uczłowieczanie technologii zanim ona nas odczłowieczy. Każdy nasz wybór to szansa, aby uczynić naszą przyszłość lepszą już dziś.”, Jowita Michalska, Digital University
  • „ESG trzeba pokochać. Zawsze będą” ups and downs”. Każdy musi coś zrobić w tym kierunku. Postawa ESG to jest kwestia moralności i etyki. Jeśli my będziemy nad tym pracować, środowisko to zauważy. Wszyscy zaczną tym żyć. Naszą planetę trzeba szanować, trzeba ją pokochać. To jest nasza planeta. Zaangażowanie w działania ESG to jest coś pięknego”, Józef Wancer, Honorowy Przewodniczący Rady BNP Paribas
  • „Zapytał kiedyś prosiaczek Kubusia Puchatka, jak się pisze miłość. Prosiaczku, miłość się nie pisze, miłość się czuje… w naszej materii ESG jest podobnie. Wszyscy czujemy, że chcemy, aby racja była po naszej stronie. Pracujmy wszyscy nad tym, aby racja była po naszej wspólnej stronie. Najważniejszą wartością systemu finansowego powinna być szeroko rozumiana odpowiedzialność, czyli służba wobec swojego Klienta.” Marek Rybiec,Prezes, iWealth
  • „Potrzebna jest radykalna zmiana stylu życia nas wszystkich, biznesu. To jest niewyobrażalna zmiana, która jest potrzebna i to w ciągu kilku najbliższych lat. Prof. Bolesław Rok, Akademia Leona Koźmińskiego
  • „Zmiana dzisiejszego świata będzie zależała od nas wszystkich. Nie od finansów powinniśmy oczekiwać zbawienia tego świata, ale od nas samych.” Łukasz Kędzior, Prezes Pekao TFI
  • „Za 80% finansowania biznesów, odpowiadają banki. Mamy bezpośredni wpływ na to, jak będą się zachowywały firmy. Trzeba to wykorzystać.  Ja myślę o przyszłym pokoleniu. Do tej pory żyliśmy na kredyt. Trzeba to zmienić.  Przemysław Furlepa, Wiceprezes BNP Paribas
  • „Dzisiaj na stole leży 40 tryliardów dolarów. To od nas zależy, czy one będą zrównoważone, czy nie. Bo każdy z nas może zagłosować swoim portfelem. Miejmy odwagę nie zgadzać się na finansowanie złych przedsięwzięć. Bądźmy sygnalistami.” Małgorzata Jarczyk-Zuber, Chief Innovation Officer, ING Bank Śląski
  • „Statek, który nie wie, do jakiego portu zmierza, nie może liczyć na przychylne wiatry. Zawsze będzie narażony na wichury i sztormy. Ale to od kunsztu kapitana i załogi będzie zależało, czy/kiedy dotrze do portu wymarzonego. Wybierzmy port docelowy ESG.” Krzysztof Pietraszkiewicz, Prezes ZBP

Żeby zasłużyć na zaufanie Klientów, jak rekomendował Włodzimierz Grudziński, musimy wybrać PORT DOCELOWY ESG.

Do Społeczności EFPA: WYPŁYWAMY❤️

Przewiń na górę