EUROPEAN FINANCIAL PLANNER EFPA EFP

Jeśli pracujesz z klientami zamożnymi w bankowości prywatnej lub firmach doradztwa finansowego, zapraszamy do zdobycia Certyfikatu EFPA EFA, flagowego certyfikatu EFPA, który jest standardem rynkowym w Polsce dla bankowości prywatnej.

Jeśli Twoimi klientami są najbardziej zamożni klienci w Polsce, masz minimum kilkuletnie doświadczenie w pracy doradcy finansowego, zapraszamy do zdobycia najwyższej desygnacji w zawodzie planera finansowego, Certyfikatu Europejskiego Eksperta Planowania Finansowego, EFPA EFP.

Na egzaminie, odpowiednio do poziomu Certyfikatu, odpowiesz na pytania z zakresu:

• głównych cech, ryzyka i specyfiki produktów finansowych będących przedmiotem usług maklerskich świadczonych przez firmę inwestycyjną, adekwatnie do stopnia ich skomplikowania;
• kosztów i opłat, w tym należności publicznoprawnych, jakie klient może ponieść w związku z nabyciem lub zbyciem albo zawarciem lub rozwiązaniem umowy produktu finansowego bądź też z wykonywaniem na jego rzecz danej usługi maklerskiej;
• cech charakterystycznych oraz zasad świadczenia poszczególnych usług maklerskich przez firmę inwestycyjną;
• funkcjonowania rynku finansowego oraz wpływu wydarzeń zachodzących na tym rynku na wartość lub wycenę produktu finansowego, o którym autoryzowani pracownicy przekazują informacje klientowi lub potencjalnemu klientowi;
• wpływu danych o gospodarce światowej, regionalnej lub narodowej na rynek finansowy lub wartość lub wycenę produktu finansowego, o którym autoryzowani pracownicy przekazują informacje klientowi lub potencjalnemu klientowi;
• różnic pomiędzy wynikami osiąganymi w przeszłości, w związku z inwestowaniem w dany produkt finansowy lub w związku z określonym indeksem finansowym lub ze świadczeniem określonej usługi maklerskiej, a prognozami przyszłych wyników, w tym ograniczeń wynikających z prognozowania wyników;
• problematyki zasad ochrony informacji poufnych i manipulacji na rynku (nadużyć na rynku) oraz przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
• dokonywania oceny odpowiedniości produktów finansowych będących przedmiotem usługi, o której mowa w art. 69 ust. 2 pkt 5 ustawy, świadczonej przez firmę inwestycyjną na podstawie adekwatnych, wiarygodnych i aktualnych informacji na temat wiedzy, doświadczenia, sytuacji finansowej oraz celów inwestycyjnych klienta;
• możliwości dokonywania zmiany w ocenie odpowiedniości danego produktu finansowego dla klienta, jaka mogłaby ewentualnie zaistnieć od momentu zgromadzenia odpowiednich informacji o kliencie;
• podstawowych zasad zarządzania portfelem produktów finansowych, w tym zasad dywersyfikacji portfela z uwzględnieniem alternatywnych wariantów inwestowania.

Jednocześnie rozwiążesz zestaw zadań przygotowanych do studium przypadku Klienta, dzięki czemu potwierdzisz, że potrafisz:

• przygotować plan finansowy dla klienta zamożnego, w tym prowadzącego działalność gospodarczą, dopasowany do profilu i cyklu życia klienta, wykorzystujący pełne spektrum klas produktów finansowych oraz uwzględniając kwestie podatkowe, zgodnie z wymaganiami porady ogólnej,
• monitorować i modyfikować plan finansowy wraz ze zmieniającymi się warunkami rynkowymi i sytuacją klienta.

Bardziej szczegółowe wymagania egzaminu zawarte są w opisie wymaganych kompetencji dla Certyfikatu EFPA EFP. Pobierz dokument: Rama Kompetencji dla Certyfikatu EFPA EFP.