Głos Klientów podczas XIII Kongresu EFPA

Głos Klientów podczas XIII Kongresu EFPA

Podczas poprzednich Kongresów EFPA rozmawialiśmy w formule panelowej z prezesami banków, dyrektorami bankowości prywatnej i prezesami firm wealth management o roli doradców i oczekiwaniach klientów. Podczas ubiegłorocznego Kongresu Rafał Madej rozmawiał z przedstawicielami doradców EFPA o ich roli, oczekiwaniach klientów oraz przyszłości zawodu doradcy. Tym razem postanowiliśmy zapytać najważniejszych recenzentów naszej doradczej pracy – klientów usług finansowych – o to, jak doradcy odpowiadają na ich potrzeby, czy spełniają ich oczekiwania. Zgodnie z rekomendacją Zuzanny Skalskiej, wyrażonej w otwierającej ubiegłoroczny Kongres rozmowie ze mną, zapytałam w tym roku naszych klientów o to, czego ich zdaniem możemy nauczyć się z ich branż. Wreszcie, ponieważ głównym tematem Kongresu był zrównoważony rozwój (ESG) chcieliśmy dowiedzieć się czy ESG jest dla Klientów istotnym tematem.

W panelu klientów zgromadziliśmy bardzo różnorodnych reprezentantów. Klienci bankowości prywatnej i wealth management to menadżerowie, przedsiębiorcy, przedstawiciele wolnych zawodów.  Panel, który miałam zaszczyt i olbrzymią przyjemność prowadzić zgromadził takie właśnie fantastyczne i niezwykle otwarte osoby. Wśród nich wybitny aktor i dyrektor teatru, Andrzej Seweryn,była prezeska i właścicielka Solaris Bus & Coach, Pani Solange Olszewska, Pan Cyprian Lutoborski, przedsiębiorca z branży technologicznej, Piotr Szymczak, adwokat, Elwir Świętochowski, członek zarządu Fundacji Auchwitz Birkenau oraz Pan Piotr Wielgomas Prezes Zarządu firmy BIGRAM.

Pan Andrzej Seweryn zwrócił uwagę na fakt, że społeczeństwo nasze się starzeje, a starsi klienci usług finansowych potrzebują większej empatii i zrozumienia. Nie zawsze są oni odpowiednio wysłuchani przez swoich doradców, często znacznie młodszych.  Internet nie zawsze jest idealnym miejscem do kontaktu dla starszych osób, potrzebują oni bezpośredniego kontaktu z człowiekiem, który ma czas na wysłuchanie ich potrzeb i wytłumaczenie zawiłości oferty usług finansowych.

Pani Solange Olszewska, Pan Piotr Szymczak i Pan Piotr Wielgomas podkreślali wagę zaufania w kontaktach z doradcami finansowymi. Chcą i potrzebują takiego doradcy, do którego mogą mieć pełne zaufanie i który wczuwa się wnikliwie w ich rzeczywiste potrzeby. Klienci chcą się czuć „zaopiekowani” przez swojego doradcę. Podkreślali wagę osobistego kontaktu, gdyż tylko w oparciu o autentyczną relację, budowane jest zaufanie. Pan Piotr Szymczak zauważył, że doradcy zbyt koncentrują się na produktach swojego banku, nie szukając szeroko, także poza ofertą ich instytucji. Taka otwarta postawa, gdzie to klient jest w centrum a nie produkt, jest ważna w budowaniu zaufania do doradcy.

Pan Cyprian Lutoborski z kolei zwrócił uwagę na konieczność upraszczania języka komunikacji między klientami a instytucją finansową. Zauważył, że regulaminy bankowe są zbyt obszerne i skomplikowane dla klientów. Jako przedstawiciel młodszego pokolenia klientów, sprawnie poruszającego się w świecie nowych technologii, doceniał funkcjonalność i przyjazność aplikacji bankowych.

Pani Solange Olszewska podkreślała, że temat zrównoważonego rozwoju jest głównym motywem, który determinuje sposób w jaki inwestuje swoje środki. Zauważyła też, że często polscy doradcy przewyższają zaangażowaniem i jakością współpracy doradców z banków zagranicznych. Elwir Świętochowski zachęcał do dobroczynności oraz długoterminowego inwestowania, nawiązując do przykładu Fundacji dysponującej „kapitałem żelaznym”.

Ważne przesłanie otrzymaliśmy od Pana Piotra Wielgomasa – aby doradcy, budując zaufanie opierali je na rzetelnej i uczciwej pracy w interesie klienta, responsywności, ale też dobrze zbudowanej marce osobistej. Doradcy finansowi muszą stale rozwijać swoje kompetencje, te twarde, merytoryczne, ale też miękkie, m.in. zdolności komunikacyjne, empatię. Pozytywne przesłanie na zakończenie kongresu to przekonanie, że kontakt human to humans pozostanie ważną wartością także w finansach osobistych.


Spotykamy się w Akademii EFPA Polska online

Spotykamy się w Akademii EFPA Polska online

Jeszcze nie opadły emocje po naszym październikowym Kongresie, a my już ruszyliśmy z kontynuacją naszych wirtualnych spotkań w ramach Akademii EFPA Polska online.

20 października rozmawiałam z Grażyną Witkowską-Mrozek o „Doradczym metrze z Sevres. Jak to się robi w Szwajcarii? Grażyna jest Senior Relationship Managerem w szwajcarskim UBS. Pracuje w Zurichu na polskim desku, w Zespole Central Europe. 

Rozmawiałyśmy o Jej doświadczeniach z pracy dla najbogatszych klientów w największym banku szwajcarskim, zarządzającym aktywami przekraczającymi 2 biliony euro. UBS po raz kolejny został uznany przez brytyjski Euromoney Magazine najlepszym bankiem świadczącym usługi z zakresu private banking i wealth management na świecie. Doświadczenia mojej rozmówczyni mogą więc być inspiracją dla nas tu, w kraju. Grażyna w otwarty sposób podzieliła się swoją drogą zawodową od doradcy private banking i dyrektora oddziału banku w Polsce do Wealth Managera w największym szwajcarskim Banku. Usłyszeliśmy o tym, jak wygląda organizacja pracy Wealth Managera, jakie ma wsparcie, jakie są cele i zadania, a także o tym, jakie są oczekiwania klientów. Grażyna opowiedziała nam, jakie trzeba mieć certyfikaty, aby doradzać klientom inwestycyjnie w ramach UBS. Dużo uwagi poświęciłyśmy tematowi ESG, który nabiera coraz większego znaczenia w portfelach klientów banku UBS. Cieszymy się, że spotkanie wzbudziło tak duże Wasze zainteresowanie, o czym świadczy wysoka frekwencja (było nas ponad 180 osób) oraz duża aktywność na czacie. Dziękujemy za wszystkie pytania.

Jeszcze w tym roku szykujemy dla Was dwa kolejne spotkania w ramach Akademii.

Już 4 listopada będę rozmawiała o długu korporacyjnym z Rafałem Lisem, Partnerem Zarządzającym Domu Maklerskiego CVI. W kontekście rozczarowujących wyników funduszy dłużnych w tym roku – wynikających głównie z oczekiwań inflacyjnych, a także spodziewanych wzrostów stóp procentowych – dług korporacyjny wydaje się być ciekawym rozwiązaniem. Rozmawiać będziemy m.in. o tym, jak wygląda rynek private debt w Polsce, jak mądrze zarządzać ryzykiem, aby generować stopy zwrotu przewyższające inflację. Czy w portfelach Polaków powinny być instrumenty finansowe szukające zysku w podejmowaniu ryzyka kredytowego?  

Kolejny webinar w ramach Akademii przygotowujemy z udziałem naszych reprezentantów w europejskim Think Thanku EFPA Europa. Certyfikowani doradcy EFPA, Błażej Trepiński z iWealth i Łukasz Dudek z mBanku, podzielą się z nami wnioskami z prac w międzynarodowych zespołach.

Serdecznie zapraszamy do udziału i aktywności.

Oczywiście czekamy na Wasze propozycje tematów w Akademii EFPA – o czym chcielibyście usłyszeć? Dajcie znać?

Nagrania z dotychczasowych webinarów dostępne po zarejestrowaniu w Strefie Doradców EFPA

Małgorzata Anczewska

Małgorzata Anczewska

Wiceprezes EFPA Polska

Przewiń na górę