Standard rynkowy
Standard rynkowy
Standard rynkowy: wszyscy o nim mówią, nikt go nie widział
Każda branża stara się wypracowywać dobre praktyki. W wielu sektorach funkcjonują bardzo szczegółowe normy. W sektorze finansowym mamy tsunami regulacji. Co z tego wynika? Chcę zwrócić uwagę na ważny aspekt koegzystencji regulacji i standardów rynkowych w zakresie wymagań kwalifikacyjnych dla pracowników sektora finansowego
Regulacje mają często charakter minimum. Pisane są ciężkim, prawniczym językiem. Nie zawierają jasnych kryteriów wypełnienia wymagań. Prawnicy i zespoły compliance mają pełne ręce roboty. To tak jakby powiedzieć: musisz znać tabliczkę mnożenia jako minimum, ale wymagania muszą rosnąć wraz z rosnącą złożonością Twojej pracy. Jak bardzo, to pozostaje w gestii instytucji finansowej. Stąd standardem rynkowym w obszarze „obiektu poruszającego się na 4 podporach” może być bolid formuły 1 lub … koń
Dlatego tak ważna jest współpraca partnerów rynkowych dla tworzenia standardów wysokiej jakości dla Klientów.
Takim standardem w Polsce, w bankowości prywatnej i coraz szerzej bankowości premium, są zawodowe Certyfikaty EFPA doradców finansowych: 4 poziomy dostosowane do charakteru pracy, corocznie aktualizowane i oparte na Kodeksie Etyki
Klienci w Polsce powinni mieć szerszy dostęp do profesjonalnej, rzetelnej i transparentnej usługi doradczej, zgodnie z prawem.
Klienci w Polsce powinni mieć szerszy dostęp do profesjonalnej, rzetelnej i transparentnej usługi doradczej, zgodnie z prawem.
W EFPA Polska jesteśmy przekonani, że Klienci w Polsce powinni mieć szerszy dostęp do profesjonalnej, rzetelnej i transparentnej usługi doradczej, zgodnie z prawem. Uważamy, że jest to możliwe oraz społecznie uzasadnione. Dla zabezpieczenia zdrowia, emerytury, edukacji dzieci i in.
Co jest potrzebne:
- Dopasowanie regulacji, tak aby zabezpieczały, ale też służyły Klientom: podnoszenie złożoności wymagań prowadzi do zawężenia dostępu do usługi doradczej wyłącznie dla zamożnych klientów, czyli usługa mega bezpieczna, ale niedostępna
- Modele doradcze, skoncentrowane na tworzeniu wartości dla klienta poprzez rozsądne łączenie kompetencji człowieka i technologii,
- Rozwój kadry profesjonalnych doradców z potwierdzonymi i aktualizowanymi kwalifikacjami, którzy działają w interesie Klientów i zgodnie z prawem
- Powszechna i praktyczna edukacja obywateli w zakresie zarządzania finansami osobistymi
- Współodpowiedzialność wszystkich uczestników systemu finansowego za efekt końcowy procesu, czyli dobre decyzje finansowe klientów.
Jeśli jesteś zainteresowany poznaniem aktualnego stanu długoterminowego oszczędzania i inwestowania Polaków oraz mapy drogowej dla rozwoju modelu doradztwa finansowego w Polsce, zapraszam do lektury najnowszego badania z udziałem ekspertów EFPA