EFPA Polska aktywnym członkiem EFPA Europa
Szanowni Państwo, Drodzy Certyfikowani Doradcy EFPA Polska,
byłem zaszczycony, że mogłem być z Wami na XV Kongresie EFPA Polska, który przyciągnął uwagę audytorium nie tylko w Polsce, ale także w całej Europie. Jako Przewodniczący EFPA Europe, organizacji-matki dla wszystkich lokalnych organizacji EFPA, z ogromną dumą mogłem doświadczyć efektów naszej wspólnej pracy.
Jako EFPA Europe kształtujemy standardy zawodowe i budujemy pozycję doradców finansowych oraz działamy tak, aby nasz głos był słyszany na arenie europejskiej. Dążymy do przejrzystych standardów, dobrze dopasowanych wymagań kwalifikacyjnych dla doradców finansowych oraz promujemy praktyczną edukację finansową, co przynosi korzyści doradcom, instytucjom i rynkowi jako całości. W ten sposób chcemy dostarczać największą wartość naszym Klientom.
Musimy jednak zmierzyć się z wyzwaniem, jakim jest przyciąganie kapitału inwestorów detalicznych na europejski rynek kapitałowy. Statystyki są alarmujące: tylko 17% aktywów gospodarstw domowych w UE stanowiły papiery wartościowe, ok. 30% obywateli Polski trzyma swoje pieniądze w gotówce lub na nieoprocentowanych rachunkach bankowych, a odsetek niespłaconych kredytów hipotecznych wśród młodych dorosłych poniżej 30. roku życia przekracza 15% w niektórych krajach UE. Te dane podkreślają pilną potrzebę podjęcia skutecznych działań.
Pomimo wyzwań, mocno wierzę, że nadszedł czas na działania w Europie. EFPA Europa jest gotowa się w nie włączyć. Po 25 latach działalności, zbudowaliśmy społeczność ponad 95 000 aktywnych posiadaczy certyfikatów EFPA, którzy stawiają interes Klienta na pierwszym miejscu, w praktyce stosują zasady etyczne i stale dbają o swój rozwój zawodowy . EFPA jest zdeterminowana do zintensyfikowania dialogu z ważnymi instytucjami europejskimi na temat kluczowej roli doradców finansowych w kształtowaniu rynku inwestycji detalicznych, aktywnego włączania inwestorów indywidualnych w inwestowanie i rzetelnego chronienia ich bezpieczeństwa finansowego. Jako zaufani strażnicy bram do usług finansowych, doradcy finansowi pomagają klientom zrozumieć ofertę rynku finansowego i podejmować świadome decyzje, dopasowane do ich indywidualnej sytuacji i profilu. Niezmiennie opowiadamy się za szerokim dostępem do wysokiej jakości doradztwa finansowego dla każdego obywatela UE.
Jesteśmy gotowi do współpracy z nową Komisarz UE ds. Usług Finansowych oraz Unii Oszczędności i Inwestycji oraz jej zespołem. Będę raportował Wam , naszym członkom w Polsce, postępy i efekty naszych działań na kolejnym Kongresie. Aktywnie uczestniczymy w dyskusjach dotyczących doradztwa finansowego i praktycznej edukacji finansowej Klientów. Inwestujemy w inicjatywy badawcze, na poziomie krajowym i europejskim, aby uzyskać dane empiryczne i dostarczyć cennych informacji interesariuszom. Najnowszy raport „Badanie zdrowia finansowego Polaków”, przeprowadzony przez EFPA Polska i jej partnerów, jest tego doskonałym przykładem. Mamy nadzieję rozszerzyć to wnikliwe badanie na inne kraje europejskie, wierząc, że dane będą przydatne dla różnych interesariuszy dbających o kondycję finansową obywateli UE.
Kontynuujmy tę ważną wspólną pracę, wykorzystując nasze doświadczenie i zaangażowanie. Realna zmiana jest możliwa. Droga przed nami może być trudna, ale dzięki naszym wspólnym wysiłkom możemy osiągnąć wielkie rzeczy. Dziękuję za Wasze niezachwiane zaangażowanie i wsparcie.
Gratuluję Wam wspaniałego jubileuszu 15-lecia EFPA Polska.
Emanuele Carluccio
President EFPA Europe