Hasłem przewodnim tegorocznego Kongresu było: „Zdrowie finansowe w praktyce: 7 dobrych nawyków, które budują bezpieczeństwo i przyszłość Klientów”.
Jak powiedział Krzysztof Bratos, „Zdrowe finanse, podobnie jak tradycyjne zdrowie, nie biorą się od siedzenia, czy od czytania. Biorą się od aktywności i od działania.” Tak powstał Manifest Zdrowia Finansowego – fundament ogólnopolskiego Programu Zdrowia Finansowego, a jednocześnie jako efekt współpracy szerokiej społeczności EFPA. Przedstawili go Członkowie Rady EFPA Polska, reprezentanci organizacji finansowych, dla których wdrażanie dobrych nawyków finansowych jest nie tylko misją, ale również priorytetem w planowaniu działań edukacyjnych w najbliższych latach.
Przed Wami zestaw siedmiu kluczowych zasad, które mają pomóc Polakom świadomie zarządzać finansami, unikać błędów i budować długoterminowe bezpieczeństwo.
Regularnie dokonuję przeglądu swojego zdrowia finansowego.
„Dlaczego, skoro dbamy o nasz samochód, nie dbamy o nas samych?” zapytał Krzysztof Bratos. Zadbajmy o siebie i swoje bezpieczeństwo finansowe monitorując budżet, zobowiązania i postępy w realizacji celów.
Nie wydaję więcej, niż wynoszą moje możliwości.
„Zachowuję dyscyplinę finansową i podejmuję świadome decyzje” mówił Krzysztof Prasał. Szczególnie w dobie dopaminowych, kompulsywnych wydatków, które stają się współczesną plagą.
Dbam o bezpieczeństwo finansowe
Tę zasadę dotyczącą poduszki finansowej i ubezpieczeń przedstawiła Emilia Jakubiak .
Niespodziewane zdarzenia nie są wyjątkami, lecz normą. „Nie oszczędzajmy na czarną godzinę, lecz zainwestujmy w spokój i wolność wyboru”.
Oszczędzam i inwestuję mądrze
Krzysztof Orlik przypomniał, że mądre inwestowanie to esencja wiedzy finansowej: liczy się nie tylko zysk, ale też kontrola ryzyka.
„Inwestuj systematycznie, długoterminowo, dywersyfikuj. Ustaw sobie horyzont inwestycyjny i dostosuj poziom ryzyka do swoich możliwości.”
Wytrwale realizuję swoje cele finansowe
„Inwestowanie bez celu jest jak żeglowanie bez kompasu. Możemy mieć świetne narzędzia i sprzyjający wiatr, ale jak mamy dopłynąć, jeśli nie wiemy dokąd?” powiedziała Małgorzata Anczewska.
Zdobywam rzetelną wiedzę finansową
Wiedza jest fundamentem świadomych decyzji. „W świecie zalewającym nas falą informacji rzetelna wiedza może być kompasem. Pozwala odróżnić emocje od faktów i decyzję od przypadku.” powiedział Marcin Żółtek.
W EFPA „Wiedza finansowa to nie przywilej – to prawo i obowiązek każdego, kto chce żyć świadomie.”
Korzystam z profesjonalnego wsparcia
Ostatni punkt manifestu, to apel do Certyfikowanych Doradców Finansowych, by wspierali swoich Klientów na drodze do zdrowia finansowego. Krzysztof Bratos podkreślił, że choć przedstawione zasady są proste, to najtrudniejsze jest stosowanie ich konsekwentnie: „W finansach, jak w życiu, najtrudniej jest robić konsekwentnie to, co proste. Dlatego mamy Was – całą społeczność.”
Manifest Zdrowia Finansowego EFPA Polska jest wspólnym dorobkiem partnerów zdrowia finansowego i rozpoczyna budowę szerokiej koalicji na rzecz zdrowia finansowego Polek i Polaków.
