Posiadacz certyfikatu EFPA EFA posiada wiedzę i umiejętności m.in. w zakresie:

• cech, ryzyka i struktury produktów finansowych, adekwatnie do stopnia ich skomplikowania,
• kosztów i opłat związanych z nabywaniem, zbywaniem i obsługą produktów finansowych,
• cech charakterystycznych oraz zasad świadczenia poszczególnych usług maklerskich przez firmy inwestycyjne,
• funkcjonowania rynku finansowego oraz wpływu sytuacji rynkowej i gospodarczej na wycenę produktów finansowych,
• odróżniania wyników historycznych od prognozowanych oraz zrozumienia ich ograniczeń,
• zasad ochrony informacji poufnych, przeciwdziałania nadużyciom rynkowym oraz praniu pieniędzy,
• analizy dokumentów informacyjnych: prospektów emisyjnych, memorandum, KIID, sprawozdań finansowych i innych dokumentów o podobnym charakterze,
• zasad wyceny produktów finansowych i funkcjonowania systemów obrotu instrumentami finansowymi,
• oceny odpowiedniości produktów inwestycyjnych dla klienta – na podstawie wiarygodnych informacji o jego wiedzy, doświadczeniu, sytuacji finansowej i celach inwestycyjnych (zgodnie z art. 69 ust. 2 pkt 5 ustawy),
• uwzględniania zmian w profilu klienta przy ponownej ocenie odpowiedniości,
• podstaw zarządzania portfelem inwestycyjnym, w tym zasad dywersyfikacji i oceny alternatywnych strategii inwestycyjnych.

Studium przypadku

W trakcie egzaminu uczestnik opracowuje rozwiązanie studium przypadku klienta zamożnego, które pozwala potwierdzić, że Posiadacz certyfikatu EFPA EFA potrafi:

• zidentyfikować potrzeby klienta na różnych etapach życia,
• opracować kompleksowy plan finansowy, uwzględniający cykl życia, ochronę majątku i oczekiwania klienta,
• zaprezentować plan w sposób jasny i zrozumiały, z uwzględnieniem profilu ryzyka,
• pomóc klientowi we wdrożeniu planu i monitorować jego realizację,
• modyfikować plan w reakcji na zmiany rynkowe i sytuację klienta,
• zadbać o zgodność planu z przepisami prawa i zasadami etycznymi.