Drogie Certyfikowane Doradczynie, drodzy Certyfikowani Doradcy EFPA Polska,
Blisko 2000 uczestników, dwa dni dyskusji o przyszłości usług finansowych, premierowe wyniki badań oraz ogłoszenie laureatów konkursu Gwiazdy Rynkowe EFPA 2026 – tak zakończył się XVII Kongres EFPA Polska, który odbył się 15 i 22 października 2026 r. pod hasłem „CZEGO PRAGNĄ KLIENCI INSTYTUCJI FINANSOWYCH? Nowa odpowiedź sektora finansowego”. W centrum dyskusji znalazły się zmieniające się potrzeby klientów, przyszłość profesjonalnego doradztwa oraz rola instytucji finansowych w budowaniu zdrowia finansowego Polek i Polaków.
XVII Kongres EFPA Polska, zorganizowany w formule hybrydowej – online oraz stacjonarnie w Warszawie – zgromadził przedstawicieli instytucji finansowych, certyfikowanych doradców, ekspertów, naukowców, regulatorów i organizacji branżowych. Uczestnicy dyskutowali o tym, jak przekładać wiedzę o oczekiwaniach klientów na konkretne rozwiązania i wyższą jakość usług finansowych.
Klienci chcą rozumieć, a nie tylko kupować. Co pokazują badania?
Jednym z najważniejszych punktów Kongresu była prezentacja wyników badania dotyczącego oczekiwań młodych Polek i Polaków wobec profesjonalnego doradztwa finansowego. Badanie przeprowadzone przez prof. Katarzynę Sekścińską we wrześniu 2026 r. na próbie 1104 osób w wieku 21–40 lat pokazało, że klienci oczekują przede wszystkim zrozumiałej komunikacji, indywidualnego podejścia i długoterminowego wsparcia.
- 52% badanych oczekuje wyjaśniania złożonych zagadnień finansowych w prosty sposób. Taki sam odsetek wskazuje na potrzebę cierpliwego odpowiadania na pytania i upewniania się, że klient rozumie przekazywane informacje.
- 48% respondentów chce, aby doradca najpierw poznał ich potrzeby i cele, a dopiero później proponował konkretne rozwiązania.
- 45% badanych oczekuje informowania o istotnych zmianach dotyczących ich inwestycji lub finansów, co podkreśla znaczenie relacji wykraczającej poza pojedynczą transakcję.
Wyniki wskazują na zmianę roli doradcy – z osoby koncentrującej się na oferowaniu produktów w partnera, który pomaga klientowi rozumieć możliwości, oceniać ryzyka i podejmować świadome decyzje finansowe.
Pełny raport z badania: LINK
Zdrowie finansowe i nowe wyzwania dla sektora
Ważnym tematem Kongresu było zdrowie finansowe Polek i Polaków oraz rola profesjonalnych doradców i instytucji finansowych w jego budowaniu.
Podczas wydarzenia przedstawiono działania i wnioski z realizacji Programu Zdrowia Finansowego EFPA Polska, prowadzonego od maja 2026 r. dzięki dofinansowaniu z Funduszu Edukacji Finansowej, którego dysponentem jest Minister Finansów i Gospodarki. Partnerem Strategicznym i Merytorycznym Programu jest mBank.
Program promuje zdrowie finansowe jako ważny wymiar nowej jakości usług finansowych, łącząc edukację, odpowiedzialne doradztwo i współpracę sektora.
W programie Kongresu znalazły się również prezentacje rekomendacji dla sektora, analiza motywacji młodych klientów do inwestowania oraz debata w stylu oksfordzkim poświęcona nowemu Osobistemu Kontu Inwestycyjnemu.
Gwiazdy Rynkowe 2026 – społeczność doradców EFPA wybrała Laureatów
Podczas Kongresu ogłoszono wyniki konkursu Gwiazdy Rynkowe EFPA 2026, w którym o przyznaniu wyróżnień zdecydowały głosy społeczności Certyfikowanych Doradców EFPA Polska.
Laureatami zostali:
- Człowiek Rynku Finansowego – Małgorzata Rusewicz, Prezes Zarządu Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami.
- Najlepszy produkt emerytalny dla młodych – Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK).
- Najlepsza polska książka o rynku finansowym – „Finansowa forteca” Marcina Iwucia.
- Najlepsza inicjatywa/rozwiązanie ESG – Sustainable Investment Forum Poland (POLSIF).
- Najlepszy portal finansowy dla Doradców – Analizy.pl.
- Najlepszy analityk rynku inwestycyjnego – Piotr Kuczyński, główny analityk Domu Inwestycyjnego Xelion.
Nagrodę Specjalną Programu Zdrowia Finansowego otrzymała Małgorzata Chrzanowska – Trenerka Zdrowia Finansowego EFPA Polska.
Przyszłość usług finansowych zaczyna się od potrzeb klientów
XVII Kongres EFPA Polska pokazał, jak ważna jest współpraca całego sektora na rzecz lepszego rozumienia potrzeb klientów, rozwoju profesjonalnego doradztwa i budowania zdrowia finansowego społeczeństwa.
Blisko 2000 uczestników tegorocznej edycji potwierdza duże zainteresowanie poszukiwaniem nowych rozwiązań i budowaniem sektora finansowego, w którym klient, jego potrzeby i długoterminowy dobrostan finansowy zajmują centralne miejsce.
Dziękujemy Naszym Partnerom i Patronom za tworzenie tego wydarzenia:
Partner Diamentowy: Bank Pekao S.A.
Partnerzy Platynowi: PKO Bank Polski, TFI PZU
Partnerzy Złoci: Dom Inwestycyjny Xelion, Fidelity International, Generali Investments, ING Polska, IPOPEMA Securities, IPOPEMA TFI S.A., TFI Allianz Polska
Partnerzy Srebrni: BNP Paribas Bank Polska, BNP Paribas Bank Polska TFI, mBank S.A., Pekao TFI, UniCredit
Partnerzy Wspierający: F-Trust iWealth, Investors TFI
Patroni: CFA Society Poland, Invest Cuffs, GPW, Izba Domów Maklerskich, IZFiA, NNO Nienieodpowiedzialni, Rzecznik Finansowy, Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych, Towarzystwo Ekonomistów Polskich, Trampki na Giełdzie, Związek Banków Polskich, Związek Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce, 30% Club Poland
Patronaty medialne: analizy.pl, Comparic, Miesięcznik Bank, bank.pl, biznes PAP, Parkiet, rp.pl, Rzeczpospolita, Wprost
Projekty partnerskie: Warszawski Instytut Bankowości, Bankowcy dla Edukacji, Krajowe Centrum Edukacji Ekonomicznej, Sektorowa Rada ds. Kompetencji
Dziękujemy za Waszą obecność i zaangażowanie, z jakim tworzycie Społeczność EFPA.
Do zobaczenia za rok na XVIII Kongresie EFPA Polska!
Zespół EFPA Polska