Jakie jest najbardziej ryzykowne słowo w sektorze finansowym, w obszarze inwestowania?

Jak wiemy pożywką dla ryzyka jest NIEPEWNOŚĆ. Stąd moja teza:

W inwestowaniu w Polsce najbardziej ryzykownym słowem jest „REKOMENDACJA”, czyli „DORADZAM”. Nie masz pewności, czy jego użycie nie zostanie zakwalifikowane jako nieuprawnione doradztwo inwestycyjne.

W EFPA Polska jesteśmy za poszerzeniem dostępu do profesjonalnej usługi doradztwa, w tym doradztwa inwestycyjnego dla Klientów w Polsce. Klienci potrzebują profesjonalnego wsparcia w podejmowaniu ważnych decyzji życiowych powiązanych z finansami, w tym zabezpieczenia swoich pieniędzy. W trudnych i niepewnych czasach to wsparcie ma wyjątkowe znaczenie.

Dlatego jako społeczność doświadczonych profesjonalistów rynku finansowego, podjęliśmy na platformie EFPA Polska inicjatywę opracowania rekomendacji rynkowych, których celem jest: 

• doskonalić polski rynek finansowy,
• zwiększać wartość usług finansowych dla Klientów,
• nadać nowy sens usługom finansowym.

Na wiele rzeczy nie mamy wpływu, na całą „resztę” ogromny. Żeby nie być gołosłownym (dla bankowców: „put your money where your mouth is”), mądrzy ludzie na XIII Kongresie EFPA Polska przekonywali:

• że mamy wpływ,
• żebyśmy brali odpowiedzialność za otaczający nas świat,
• żebyśmy się angażowali i współpracowali.

Społeczność EFPA Polska, zbierając ponad 20-letnią ekspertyzę najbardziej doświadczonych menadżerów branży doradztwa finansowego i inwestycji, opracowała zbiór rekomendacji, których wdrożenie podniesie wartość usługi doradztwa finansowego i doradztwa inwestycyjnego dla Klientów w Polsce.

EFPA POLSKA rekomenduje:

• Sektorowa Kampania Edukacyjna dla Klientów: opowiedzmy Klientom ludzkim językiem o naszych usługach, Barbara Stęchły, Wiceprzewodnicząca Rady EFPA Polska, Dyrektor Zarządzająca Pionem Sprzedaży, BNP Paribas
• Sektorowa Kampania Informacyjna pod hasłem: „Inwestuję na swoją emeryturę”, Krzysztof Orlik, Ph.D., Członek Rady EFPA Polska, Dyrektor Bankowości Prywatnej, ING Bank Śląski
• Sektorowa Kampania Edukacyjna: „Poznaj usługę doradztwa inwestycyjnego”, Wojciech Sieńczyk, Członek Rady EFPA Dyrektor Obszaru Wealth Mangement i Biura Maklerskiego, Santander Bank, Polska
• NIE dla planów sprzedażowych w inwestowaniu, Marek Rybiec, Członek Rady EFPA Polska, Prezes iWealth
• Przepisy chroniące inwestorów indywidualnych pod lupę: czy regulacje rzeczywiście zabezpieczają Klientów, Jacek Janiuk, CIIA, Dyrektor Bankowości Prywatnej i Biura Maklerskiego, Alior Bank
• Nowy standard doradcy finansowego dla Klientów: planowanie finansowe, Edyta Bogacka, Członkini Rady EFPA Polska, EFPA EFA, Wicedyrektor Departamentu Bankowości Prywatnej, mBank
• Większa autonomia dla wykwalifikowanych doradców w usłudze doradztwa finansowego: taka rola doradcy, jakie kwalifikacje, Krzysztof Prasał, Członek Rady EFPA Polska, Prezes DI Xelion
• Wdrożyć model Planera Finansowego, Katarzyna Tomaszewska, Dyrektor Bankowości Prywatnej i Domu Maklerskiego, Bank Pekao
• Utworzyć Wykaz Tytułów Zawodowych: uznać profesjonalne kwalifikacje rynkowe za zgodne z wymaganiami kwalifikacyjnymi Regulatora, Mariola Szymańska, Prezeska EFPA Polska

Fundamentem wszystkich działań w EFPA Polska jest zbiór wartości zadeklarowany w naszym Kodeksie Etyki, podsumował Włodzimierz Grudziński, Przewodniczący Rady EFPA Polska. Musimy być wiarygodni, a to oznacza, że podejmujemy starania, aby nasze rekomendacje wdrożyć. Zapraszamy Efpowiczów, firmy i organizacje rynkowe do współpracy. Wspólnie nadajmy nowy sens usługom finansowym.