Newsletter 30

Ten lekko zmodyfikowany cytat z Keitha Richardsa, Szefa Personal Finance Society, UK, towarzyszy nam od X Kongresu EFPA Polska. Z roku na rok nabiera na znaczeniu i aktualności.

EFPA Polska wraz z całą społecznością Certyfikowanych Doradców EFPA i wspierających ludzi i firm, chce realnie włączać się w budowanie lepszego, zrównoważonego, zielonego świata. Nie rzucamy słów na wiatr. Na platformie europejskiej przygotowaliśmy to, na czym znamy się najlepiej. I oto jest nowy certyfikat dla zrównoważonego inwestowania: Europejski Doradca EFPA ESG 

Odpowiedzialne inwestowanie ESG nie jest już tylko ciekawostką na rynku finansowym. To fundamentalny trend, który na stałe będzie kształtował rynek finansowy, w tym kapitałowy na świecie i w Polsce.

Ochrona Planety, poszanowanie praw człowieka i różnorodności, odpowiedzialne zarządzanie firmami to trzy wymiary zrównoważonego inwestowania ESG. Każdy otwiera możliwości ważnych działań, które wpłyną w najbliższych dziesięcioleciach na życie społeczne i gospodarcze, w tym rynek finansowy. ESG staje się wymogiem biznesowym dla firm szukających kapitału i inwestycji. ESG staje jest kryterium wyboru produktów inwestycyjnych przez Klientów, szczególnie młodego pokolenia. Kompetencje z obszaru zrównoważonego inwestowania ESG stają się elementarzem każdego Certyfikowanego Doradcy Finansowego EFPA.

Misją programu jest:

• wsparcie rozwoju inwestowania ESG w Polsce
• stworzenie Korpusu Ambasadorów zrównoważonego inwestowania w Polsce
• wypromowanie środowiska firm i ludzi, zaangażowanych w rozwój inwestowania ESG w Polsce

Zaangażowanie EFPA Polska w obszar ESG wspiera europejskie cele Unii Rynku Kapitałowego, CMU: 

• odbudowa zaufania do doradztwa finansowego i doradców
• doskonalenie standardów zawodowych doradców finansowych
• Doradcy finansowi jako strażnicy systemu finansowego 

Nowy Certyfikat EFPA ESG Advisor to odpowiedź na potrzeby nowej generacji klienta 4.0, który inwestuje swoje pieniądze zgodnie ze swoimi wartościami, który jest zainteresowany inwestycjami, które mają dobry wpływ na otaczające środowisko i przynoszą zrównoważone rezultaty dla ludzi i Planety.

Certyfikat EFPA ESG ADVISOR to:

• niezbędny etap stałego rozwoju zawodowego dla Certyfikowanych Doradców Finansowych EFPA 
• potwierdzenie aktualności wiedzy i umiejętności zgodnie z ważnym trendem rynkowym ESG dla doradców finansowych, aspirujących do standardów EFPA 

Dzięki EFPA ESG ADVISOR:

• potwierdzisz znajomość fundamentów zrównoważonego inwestowania, 
• zyskasz umiejętność przedstawiania charakterystyki i korzyści zrównoważonego finansowania,
• będziesz potrafił zidentyfikować potencjalne zainteresowanie Klienta zrównoważonym inwestowaniem, 
• profesjonalnie dopasujesz produkty ESG do wartości i celów ważnych dla Klienta.

TO BĘDZIE TWÓJ WKŁAD W LEPSZY ŚWIAT.

Ścieżka do zdobycia nowego certyfikatu to 23-godzinne szkolenie online, 1-godzinny egzamin online, składający się z 30 pytań jednokrotnego wyboru.

Zapraszamy Wszystkich Certyfikowanych Doradców EFPA Polska do rozwijania swoich kompetencji, do wyróżnienia się na rynku i zdobycia nowego Europejskiego Certyfikatu EFPA ESG. Zdobycie nowego certyfikatu wypełnia roczny wymóg Stałego Rozwoju Zawodowego. 

Praktyczne informacje dostępne w linkach:

Akredytowane szkolenie, 1 termin 16 listopada – szczegóły. 

Informacje o Certyfikacie EFPA ESG Advisor znajdziecie tu. 

ESG i zrównoważony rozwój to spojrzenie wstecz i wyciągnięcie wniosków z błędów człowieka, a także spojrzenie w przód – co chcemy zostawić jako dziedzictwo przyszłym pokoleniom. Jest to również nasze działanie w teraźniejszości, aby kreować i wdrażać rozwiązania sprzyjające zrównoważonemu rozwojowi w przyszłości. W zrównoważonym rozwoju chodzi o to, by wzmacniać pozytywne inicjatywy, które przyczyniają się do poprawy życia ludzi na ziemi oraz zapewnienia dobrych warunków do życia przyszłym pokoleniom. Ważne jest też eliminowanie bądź ograniczanie skutków takiej działalności człowieka, która w krótkim terminie może przynosić znaczące korzyści, ale w dłuższym może być szkodliwa dla ludzkości. Takie działania muszą być ponadczasowe i dlatego można uznać, że zrównoważony rozwój jest jednym z ważniejszych światowych megatrendów, wzmacnianych między innymi poprzez zmiany w prawie.

ESG to bardziej przyjazne miasta, bardziej efektywna produkcja i mniejsze zużycie energii, lepsze wykorzystanie zasobów naturalnych i ich odzyskiwanie (np. w ramach gospodarki zamkniętej), lepsza diagnostyka i leczenie, poprawa jakości życia i funkcjonowania człowieka w środowisku naturalnym. Zatem obszarów, w których przedsiębiorstwa mogą wykazać się innowacyjnością i rozwojem nowych technologii – a co za tym idzie – zarabianiem pieniędzy, jest wiele. Takie firmy w wielu przypadkach potrzebują kapitału na rozpoczęcie lub dalszy rozwój działalności. Kapitał można pozyskiwać np. od funduszy inwestycyjnych, które specjalizują się w inwestowaniu mającym na celu zrównoważony rozwój. Jednym z ważniejszych nurtów jest na przykład inwestowanie w spółki oferujące produkty i usługi sprzyjające środowisku naturalnemu. W budowaniu portfela inwestycyjnego najlepiej wykorzystywać niezależne systemy oceny, które pozwalają dość dokładnie oszacować poziom ekologiczności i przewagi konkurencyjnej.

Fundusze inwestujące w sposób zrównoważony stanowią jeden z szybciej rosnących segmentów rynku finansowego w Europie. Według pierwszego rocznego badania rynku europejskich funduszy inwestujących w sposób zrównoważony (przeprowadzonego przez Morningstar i ZEB we współpracy z Luksemburskim Stowarzyszeniem Funduszy Inwestycyjnych (ALFI)), aktywa netto w funduszach inwestujących zgodnie z zasadami zrównoważonego rozwoju, wzrosły ponad dwukrotnie od 2018 roku. W Polsce na koniec sierpnia 2021 r. aktywa w tego typu rozwiązaniach sięgnęły ponad 4,5 mld zł.

* EU27, Lichtenstein, Norwegia, Szwajcaria i Wielka Brytania

Źródło: ALFI, European Sustainable Investment Funds Study.

Generali Investments Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. („Towarzystwo”) działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\95.

Materiał nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej, porady prawnej, podatkowej rachunkowej czy księgowej, ani nie należy jej traktować w ten sposób. Materiał nie stanowi również oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego. 

Towarzystwo przygotowało niniejszy materiał z dołożeniem należytej staranności i z wykorzystaniem najlepszej wiedzy. Informacje przedstawione i opisane w niniejszym materiale opierają się na ocenie autora w momencie jego tworzenia i w stosunku do bieżącego stanu prawnego i podatkowego oraz mogą ulec zmianie bez uprzedniego poinformowania. W materiale użyto informacji ze źródeł własnych. 

Niniejszy dokument podlega ochronie na postawie ustawy z dnia 4 lutego 1994 r. o prawie autorskim i prawach pokrewnych Nie należy kopiować niniejszego dokumentu, w całości czy też w części, dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, czy też publikować bez uprzedniej pisemnej zgody Towarzystwa.

Jako organizacja, której celem jest podnoszenie standardów doradztwa finansowego dla Klientów, jesteśmy zainteresowani wparciem inicjatyw, które wzmacniają i upowszechniają standardy odpowiedzialności w relacji z Klientami. Dlatego z przekonaniem objęliśmy patronatem Deklarację Odpowiedzialnej Sprzedaży.

Deklaracja tworzy dla instytucji finansowych ramy odpowiedzialności wobec konsumenta, stawia wymagania dotyczące podejmowania konkretnych działań, wykraczających ponad wymagania określone przez prawo i zachęca do ciągłego doskonalenia się w tym obszarze. Dla konsumenta ma być rekomendacją i potwierdzeniem, że Sygnatariusz Deklaracji to instytucja sprzedająca swoje produkty i usługi w sposób odpowiedzialny.

Główne zasady deklaracji to: 

1. Oferować produkty przejrzyste, zrozumiałe i proste.
2. Sprzedawać produkty dopasowane do potrzeb i możliwości konsumenta, dbając o jego bezpieczeństwo.
3. Sprzedawać produkty za godziwą cenę.
4. Umożliwiać proste, sprawne i skuteczne zgłaszanie skarg.
5. Dbać szczególnie o bezpieczeństwo konsumentów z grup wrażliwych społecznie.
6. Traktować wszystkich konsumentów z szacunkiem, zapewniając najwyższą jakość obsługi.
7. Promować produkty w sposób transparentny i rzetelny.
8. Słuchać i uwzględniać głos konsumentów przy podejmowaniu działań.
9. Edukować konsumentów i innych uczestników rynku.

Odpowiedzialna sprzedaż to taka, dzięki której klient otrzymuje za godziwą cenę produkt, którego naprawdę potrzebuje, który rozumie i na który go stać, mówi Artur Nowak-Gocławski, Prezes Zarządu Grupa ANG S.A., jeden z inicjatorów Deklaracji. Pracując jako EFPA Polska na rzecz poszerzenia dostępu do profesjonalnego doradztwa, uważamy, że odpowiedzialna sprzedaż stanowi ważny filar relacji pomiędzy instytucją finansowa i Klientem i jest ważne, aby standardy w tym zakresie były doskonalone w ramach dobrej współpracy rynkowych interesariuszy.

Krótki film o Inicjatywie możecie obejrzeć tutaj.